O mercado de tokens DeFi vem crescendo e atraindo cada vez mais investidores que estejam em busca de valorização parabólicas e crescimento exponencial e não é exagero afirmar que qualquer investidor encontrará o que procura no imenso ecossistema DeFi atualmente.

Dados compilados pela Messari Crypto mostram que projetos como AAVE, Uniswap (UNI), SushiSwap (SUSHI) e Synthetix (SNX) aumentaram em dois dígitos, criando um ciclo de feedback positivo à medida que mais usuários se envolvem com os protocolos para produzir fazendas de rendimentos e capitalizar em empréstimos instantâneos, conhecidos como Flash Loan.

Fonte: Messari

Diante desse cenário rico para especulação quais os princípios básicos que um investidor pouco familiarizado com o mercado de finanças descentralizadas deve seguir? 

De acordo com Sir John Hargrave, autor do Mind Hacking, os 5 princípios que devem ser observados ao se investir nesses projetos são:


Princípio 1: Mais usuários = mais valor

Se mais pessoas estiverem investindo em um ativo que só funciona em rede, essa rede se tornará mais valiosa, de acordo com a Teoria das Redes. O axioma é simples: Mais usuários = mais valor. 

Contudo, nas redes de criptoativos, o valor não cresce de maneira linear (como a maioria das coisas que experimentamos), o valor cresce quadraticamente, visto que de acordo com a Teoria das Redes, o valor de uma rede é a soma dos seus membros elevado ao quadrado.

Ao contrário das empresas de rede, no entanto, os usuários de blockchain podem ser vistos em tempo real. Os relatórios sobre usuários em tempo real são a arma secreta do investidor que investe em ativos baseados em blockchain. Isso não é como investir no Facebook, onde você tem que esperar por relatórios de ganhos trimestrais, quando esses dados sobre os usuários do Facebook são divulgados já estão desatualizados e antigos.

Resumindo, o investidor deve observar duas coisas: total de usuários e crescimento de usuários.

 

Princípio 2: investir em protocolos, não em plataformas

A força dos protocolos DeFi está baseada na maneira de movimentar dinheiro entre protocolos e plataformas. Isso é chamado de "agricultura de rendimento" (farming yield), o que significa mover seus tokens para onde quer que eles obtenham mais juros. Portanto, não faz sentido aplicar em plataformas, pois estas podem inclusive serem hackeadas, o que tem sido muito comum entre elas ultimamente. Como foi o caso da plataforma PancakeSwap.

Contratos inteligentes não auditados e comprometidos estão no topo da lista de riscos, e houve várias explorações este ano. Além disso, houve ataques rápidos de empréstimos e arbitragem que resultaram na perda de fundos. Várias plataformas DeFi foram afetadas, incluindo a bZx, Yam Finance, Bancor, dForce, Balancer e, mais recentemente, a Soft Yearn.
 

Princípio 3: diversifique o portfólio

O mercado DeFi é rico em opções de investimento, embora mantenha-se sendo um dos setores mais complexos para se investir para um investidor iniciante. Na primeira fase da caminhada nesse setor o importante é não colocar todas as fichas em um único token, lembrando que tokens que obtiveram atenção e valorização hiperbólica, como foi o caso do projeto YAM Finance, desvalorizou-se em questões de horas, mais de 90% após seu lançamento que obteve valorização de 90% nas suas primeiras horas de vida. Até ser hackeado e perder todo seu valor. Outro caso extremo foi do token Hot Dog que desvalorizou-se 99% 5 minutos depois de lançado.

Os tokens que devem ser observados são aqueles que pegam tração e se mantêm em destaque ao longo de um tempo mínimo de 6 meses. Encare os investimentos em DeFi como mais um pedaço do seu bolo de investimentos.

 

Princípio 4: DeFi como uma fatia do bolo geral de criptoativos

O método mais seguro de investimento é manter seus investimentos em porções sobre o bolo de investimento geral (entre 2,5% - 10% de seus investimentos totais, dependendo de sua tolerância ao risco). Em outras palavras, a maior parte do seu investimento (90% ou mais) deve estar estacionado em tokens e criptomoedas clássicos, tais como: Bitcoin, Ethereum, ou investir em fundos consolidados que aportam capital em criptomoedas.

Se todo o mercado DeFi de repente desaparecer, só se perde um máximo de 2,5% (ou 25% de 10%). E se todo o mercado de blockchain quebrar, perde-se apenas 10% de seus investimentos gerais. Como acontece com todos os investimentos, decida o que você se sente mais confortável em arriscar.
 

Princípio 5: observe as taxas

Invista em DeFi sabendo que seu maior calcanhar de Aquilles estão nas taxas de GAS que são cobradas pela rede Ethereum. 

Se um investidor comprar US$ 1 mil em tokens DeFi, seja lá quais forem, pagará em média US$ 50 em taxas, o que representa uma perda de 5%.

As taxas de GAS são mais altas quando a maioria das pessoas usa a rede. Isso é duplamente ruim: primeiro, você está pagando mais para fazer a mesma transação; segundo, é um grande sinal de que você está seguindo a multidão. Isto é especialmente ruim porque indica que você (investidor) pode estar seguindo a manada em movimentos de FOMO (medo de ficar de fora) ou FUD (medo, incerteza e dúvidas). Ambos sentimentos podem te levar a perder dinheiro.

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