Um tamanho não serve para todos quando se trata de combate à lavagem de dinheiro (AML), lembrou a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) aos bancos em 27 de abril. Os bancos não devem tornar desnecessariamente difícil a abertura de contas.
Houve uma onda de empresas abrindo contas bancárias em Hong Kong para aproveitar as oportunidades de negócios, escreveu o vice-CEO da HKMA, Arthur Yuen, e "comentários" sobre as dificuldades no processo surgiram. Yuen atribuiu a atividade aumentada ao fim da pandemia.
Ao realizar a diligência devida em AML, os bancos "também devem tratar os clientes de maneira justa e melhorar o acesso a serviços bancários básicos para empresas por meio de procedimentos transparentes, razoáveis e eficientes", escreveu Yuen. Além disso:
"Não há exigência legal e regulatória que proíba os bancos em Hong Kong de fornecer serviços bancários a entidades relacionadas a ativos virtuais (VA)."
Pelo contrário, o governo de Hong Kong tem uma política de promoção do desenvolvimento do setor de ativos virtuais, e há um arcabouço regulatório em vigor para proteger os investidores. Embora alguns negócios de ativos virtuais apresentem riscos mais elevados de AML do que outros, a indústria bancária de Hong Kong ganhará um entendimento melhor do setor ao longo do tempo. Portanto:
"Esperamos que os provedores de serviços de ativos virtuais regulamentados (VASPs) consigam se candidatar a uma conta bancária por meio de um processo razoável."
Yuen prometeu que um circular contendo orientações e melhores práticas seria divulgado e que uma mesa redonda seria realizada "para a indústria bancária e VASPs trocarem opiniões" em 28 de abril.
Da Autoridade Monetária de Hong Kong hoje
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— Jason Choi (@mrjasonchoi) April 27, 2023
Hong Kong está se esforçando para se tornar um hub mundial de cripto e é visto por alguns como o provável beneficiário da repressão cada vez mais virulenta contra cripto nos Estados Unidos. A região foi a primeira jurisdição na Ásia a fornecer acesso a fundos negociados em bolsa de cripto. Uma proposta para licenciar exchanges de cripto de varejo está em período de consulta e diretrizes para exchanges são esperadas em maio.
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