As diretrizes da União Europeia para Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo foram estendidas às empresas de criptomoedas europeias, após uma decisão do órgão regulador bancário da região.

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) afirmou em 16 de janeiro que as diretrizes emendadas visam ajudar os provedores de serviços de ativos cripto (CASPs) a identificar seu risco de exposição a crimes financeiros devido a seus “clientes, produtos, canais de entrega e localizações geográficas”.

As diretrizes também descrevem como as empresas de cripto devem ajustar suas medidas de combate a crimes financeiros, que podem incluir “o uso de ferramentas de análise de blockchain”, acrescentou o órgão regulador. As diretrizes serão aplicadas a partir de 30 de dezembro de 2023.

A EBA alegou que as últimas emendas são “um passo importante na luta da UE contra o crime financeiro” e “harmonizam a abordagem” para as empresas de cripto em toda a união para mitigar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

As diretrizes atualizadas adicionarão riscos e orientações específicos de criptomoeda e empresas de cripto às empresas financeiras que possuem ou prestam serviços a empresas de cripto.

As orientações para avaliação de risco de crime financeiro também estão incluídas, com diretrizes para as empresas de cripto considerarem os riscos potenciais associados a “recursos de anonimato”, carteiras auto-hospedadas, plataformas descentralizadas e produtos que permitem transferências entre a empresa e tais serviços.

Em 2023, a UE finalizou seu Regulamento de Transferência de Fundos (ToFR) regulando transferências de cripto e o abrangente e abrangente regulamento de cripto Mercados em Ativos de Cripto (MiCA).

As proteções para investidores de cripto do MiCA estão programadas para entrar em vigor em dezembro, mas os estados membros da UE podem opcional mente implementar um período de transição de 18 meses para CASPs, permitindo que operem sem licença.

VEJA MAIS: