Baixa Adoção de Criptomoedas entre os Terroristas. Dinheiro é o que Manda

Em outro passo a frente para a adoção de moedas digitais por um público mais amplo, a União Européia lançou outro relatório levando em consideração as "moedas virtuais" e examinando sua utilização no financiamento do terrorismo e na lavagem de dinheiro.

O relatório da Comissão Europeia abordou os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Enquanto o passado contaminado do Bitcoin inclui mercados que vendem contrabando, como o recém-fechado AlphaBay e Silk Road, parece que os criminosos ainda preferem dinheiro vivo.

Os comerciantes de criptomoedas acertadamente salientam que não existe um cadastro de registro de fiduciários no Blockchain da maneira que existe registro de criptomoedas. Enquanto o Bitcoin foi considerado como anônimo durante o período de "pecado", agora é melhor entendido como pseudônimo, pois o Blockchain é publicamente visível, embora apenas para transações, de um endereço para outro, tornando-o seguro para o usuário.

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Financiamento terrorista

O financiamento do terrorismo torna-se ineficiente quando feito por meio da moeda digital por várias razões. A tecnologia é bastante recente e requer um certo grau de compreensão pelo usuário, e esse conhecimento deveria ser de ponta a ponta para todas as partes envolvidas nos atos do financiamento. Certas partes podem não querer ser pagas em criptomoedas devido a não saber como lidar com tais transações e, mais importante, como transformá-las em fiduciários. Grandes somas tornaram-se mais suscetíveis a serem percebidas, pois todas as casas de câmbio confiáveis ​​agora seguem em conformidade com a AML (Anti Lavagem de Dinheiro) e a KYC (Conheça seu Cliente), a menos as que limitam os usuários a quantidades insignificantes.

"... requer alguns conhecimentos técnicos e conhecimentos técnicos que tenham um efeito dissuasivo sobre os grupos terroristas. A dependência de moedas virtuais tem algum custo e não é atraente ".

Apesar da dificuldade de uso, a UE reforça que existem riscos na falta de regulamentação. O Project Titanium visa resolver essas preocupações.

Lavagem de dinheiro

A possibilidade de enviar transações transfronteiriças significa que as moedas digitais podem ser altamente atraentes para os usuários que buscam lavagem de dinheiro. No entanto, o relatório da UE diz que a preocupação é baixa e, em vez disso, aponta para a entrada de moeda nas áreas de alto risco em mercados da dark web.

"... há poucas evidências de que Capital de Risco [moedas digitais] seja mal utilizada para fins de lavagem de dinheiro. Por natureza... o elemento transfronteiriço é o mais prevalente, aumentando o risco de interagir com áreas de alto risco de clientes de alto risco (dark web) que não podem ser identificadas ".

As medidas para mitigar os riscos incluem:

  • Nova proposta sobre bolsas de câmbio e custódia. A Cointelegraph informará sobre isso quando for anunciado.

  • Possível banco de dados que registra as identidades dos usuários e endereços de carteira

Em qualquer caso, os comerciantes e usuários de qualquer moeda digital devem procurar estar do lado certo da lei em todos os momentos, quer reportando os lucros às agências fiscais quando vendendo de volta a fiduciário ou aos registros de compras.

Bom e velho fiduciário

O uso de fiduciário ainda é o número um para uso criminal. Enquanto os bancos e as empresas fantasmas podem ser rastreadas, muitas vezes é o caso de um banco não saber que os crimes estão sendo cometidos até que seja muito tarde. Os correios e parcelas são muito mais desafiantes para seguir do que as criptomoedas.

Enquanto alguns declararam uma atmosfera de "guerra ao dinheiro vivo", não há dúvida de que uma limitação do dinheiro vivo em circulação está acontecendo de maneiras diferentes. Da Visa que oferece aos fornecedores somas de dinheiro para parar de aceitar dinheiro vivo, para a eliminação progressiva de grandes notas bancárias.

€500 notes progressively less circulation since 2012Circulação progressivamente menor de notas de 500 euros


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