Uma empresa de análise de blockchain está pedindo que as empresas de criptomoedas tornem o compliance uma prioridade, à medida em que os reguladores aumentam os requisitos para provedores de serviços de ativos virtuais.
A alta do Bitcoin em 2020 gerou um influxo de negócios de criptomoedas com recursos de produtos de ponta chegando ao mercado - junto com novas blockchains, tokens e protocolos DeFi. Todas essas startups precisarão atender às diretrizes regulatórias do país onde possuem seus negócios.
A Crystal Blockchain diz que as coisas estão se configurando para que 2021 seja um ano importante - e está aconselhando as empresas de serviços de criptomoedas a introduzir medidas de compliance que atendam aos requisitos regulamentares e de devida diligência. Tudo isso aconteceu depois que o Grupo de Ação Financeira (GAFI) lançou indicadores de sinais de alerta para provedores de serviços de ativos virtuais em setembro.
Esses sinais de alerta são projetados para ajudar os VASPs a identificar atividades ilícitas envolvendo criptomoedas - e incluem usuários com um perfil incomum que repentinamente se envolvem em atividades incomuns, como grandes transações ou transferências sendo divididas em muitos blocos logo abaixo dos limites de relatório.
Muitas jurisdições e exchanges em todo o mundo demoraram a adotar as diretrizes do GAFI - o que levou alguns especialistas a alertar que o compliance de todo o setor pode demorar anos. Isso, em parte, se deve a desafios técnicos ligados à sua implementação. No entanto, existem ferramentas que visam tornar o processo mais simples para VASPs.
A Crystal diz que seu software de compliance para criptomoedas oferece suporte a todos os recursos de missão crítica para o mercado atual, o que significa que os sinais de alerta podem ser identificados rapidamente. Ele possui algoritmos proprietários que atribuem pontuações de risco às transações em tempo real, mesmo antes de um bloqueio ser confirmado por uma rede. Isso significa que os pagamentos que aguardam validação em um mempool também podem ser examinados. O produto da empresa também monitora constantemente as mudanças na regulamentação, investiga hacks de criptomoedas e golpes e rastreia automaticamente os fluxos de fundos internacionais 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Manter os VASPs informados
Os provedores de serviços de ativos virtuais que usam a infraestrutura da Crystal recebem uma lista com dezenas de milhares de endereços na lista negra, ajudando a garantir que as criptomoedas viciadas - e as contas que as armazenam - sejam identificadas quando entrarem em contato com ecossistemas compatíveis.
De acordo com a empresa, seu sistema de rastreamento para investigações de criptomoedas é inédito no mundo. Esta ferramenta detecta automaticamente pontos de liquidação de criptomoedas e identifica todos os endereços de transição que foram usados ao longo do caminho. A Crystal acrescentou que esse recurso é especialmente útil para investigadores que tentam realizar pesquisas aprofundadas sobre onde as moedas roubadas foram parar - e para aqueles que estão tentando encontrar links tangíveis para instituições do mundo real.
A empresa de inteligência diz que sua principal prioridade tem sido entregar um pacote de produtos com preços competitivos e fáceis de usar, apesar dos recursos avançados oferecidos. Melhorias constantes foram feitas em suas ferramentas nos últimos dois anos. De acordo com os executivos, o Crystal Expert - seu principal pacote de assinatura - recebe regularmente elogios por ser fácil ao usuário, com muito cuidado para remover funções supérfluas e desajeitadas.
“Todas essas ferramentas, junto com o excelente suporte ao cliente, tornam a Crystal Blockchain a plataforma analítica preferida para oficiais de compliance de criptomoedas e para gerenciamento de risco para provedores de serviços”, acrescentou a empresa.
Construindo um mercado melhor
Em outubro, a Crystal disse que agora oferece cobertura em 70 países para mais de 2.500 provedores de serviços. Para além de oferecer um serviço que pode ajudar os VASPs a cumprir os requisitos regulamentares definidos pelo GAFI, ela permite que as plataformas europeias cumpram as obrigações estabelecidas pela 5ª Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da UE.
Uma ampla variedade de criptomoedas e tokens são suportados pela Crystal - incluindo Bitcoin, Bitcoin Cash, Tether, Litecoin, Ethereum, tokens ERC-20 e ERC-721 e XRP. Após uma atualização do produto no final de outubro, a Crystal é capaz de suportar mais de 1.500 tokens ERC-20. Isso inclui mais de 60 tokens DeFi bem conhecidos - com o yearn.finance, o Uniswap e o Wrapped Bitcoin (Bitcoin tokenizado) entre eles.
A Crystal também libera regularmente relatórios que lançam luz sobre o estado atual do setor de criptomoedas. Em maio, a empresa revelou que o valor em dólares do Bitcoin transferido entre entidades da darknet e outras organizações cresceu 65% no primeiro trimestre de 2020 em comparação com o ano anterior.
O mercado está amadurecendo e as obrigações regulatórias para VASPs estão aumentando. As instituições financeiras que não cumprirem os requisitos mais recentes podem ficar para trás.
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