Criptomoedas revolucionaram a maneira como o mundo olha para transações - mas também facilitaram alguns golpes monumentais nos últimos nove anos.
O sucesso do Bitcoin e um número de altcoins impulsionaram uma indústria que está incorporando a tecnologia Blockchain de várias maneiras inovadoras.
Enquanto as mentes mais inteligentes criaram algumas empresas que mudam o jogo apoiadas pelo poder do Blockchain e das criptomoedas, mentes abomináveis também entraram na onda, enganando investidores involuntários em elaboradas fraudes.
Febre da ICO gera fraudes massivas
Desde o lançamento do Bitcoin em 2009 , as pessoas ficaram cada vez mais enamoradas com a ideia da tecnologia Blockchain. Com o tempo, desenvolvedores e mentes de negócios começaram a criar suas próprias soluções com essa tecnologia de contabilidade descentralizada.
Isto levou ao desenvolvimento do Ethereum e outras moedas virtuais, com o primeiro em parte responsável por um boom nas ofertas iniciais de moedas (ICO) em 2017 .
Como uma ICO é essencialmente uma rodada de descobertas públicas e é tipicamente lançada por uma startup de tecnologia que vende tokens internos para investidores em potencial, esses investidores compram fichas na esperança de que a empresa lance seu produto e os tokens crescerão em valor.
Uma ICO não é diferente de uma oferta pública inicial , que é quando uma empresa tradicional disponibiliza sua ação para compra ao público em geral. De fato, é aqui que deriva o nome da ICO.
Dado que não há promessas de que uma ICO cumprirá seus planos futuros, os investidores dão um salto de fé quando se separam de seu dinheiro. Isso, obviamente, levou a uma infinidade de fraudes taxadas como ICOs, que deixaram milhares de investidores "zerados".
Aqui estão cinco dos maiores golpes de ICO na história.
Pincoin e iFan
O mais recente golpe de grande escala de ICO chegou às manchetes em abril . Acredita-se que duas ICOs, administradas pela mesma empresa que opera no Vietnã, tenham fraudado cerca de 32.000 investidores em um total de $660 milhões.
A empresa em questão, Modern Tech, lotou seus escritórios na cidade de Ho Chi Minh no mês passado, tirando dinheiro dos investidores. Acredita-se que o golpe seja o maior da história da ICO.
Diversos investidores protestaram do lado de fora dos escritórios vagos da cidade em 8 de abril, depois que a empresa se recusou a processar saques em dinheiro. A administração da cidade ordenou à polícia que investigasse a fraude .
Ambas as ICOs foram classificadas como esquemas de marketing multinível . A iFan foi anunciada uma plataforma de mídia social para celebridades para promover seu conteúdo para os fãs. Enquanto isso, a Pincoin prometia retornos mensais de 40% sobre os investimentos realizados. O projeto afirmava estar construindo uma plataforma on-line que engloba uma rede de anúncios, um portal de leilões e investimentos e um mercado peer-to-peer, construído sobre a tecnologia Blockchain.
OneCoin
A OneCoin tem sido objeto de várias investigações nos últimos 18 meses. Oficialmente rotulado como um "esquema ponzi claro" na Índia em julho de 2017 , foi multada em 2,5 milhões de euros pelas autoridades italianas dois meses depois.
A Cointelegraph já havia alertado os leitores para que evitem a operação, já que a OneCoin nem é operada descentralizada legítima. Além disso, não tem um livro de registro público e seus escritórios búlgaros foram invadidos em janeiro com servidores confiscados pelas autoridades, enquanto investigações internacionais e processos judiciais continuam contra a empresa.
Escândalos em países ao redor do mundo resumiram o fato de que a OneCoin é de fato uma grande fraude.
Em 2016, mais de $30 milhões de dólares foram apreendidos pelas autoridades chinesas investigando a operação OneCoin no país.
A empresa alegou ter sido licenciada oficialmente no Vietnã no ano passado também, mas isso foi mais tarde refutado pelo governo do país . Mais de cinco países alertaram investidores sobre os riscos envolvidos para aqueles que optam por investir na empresa, incluindo Tailândia , Croácia , Bulgária , Finlândia e Noruega .
Bitconnect
Há muito tempo acusado de ser um esquema ponzi, a Bitconnect descontinuou as operações em janeiro de na sequência de uma ordem de cessação e desistência de dois reguladores financeiros americanos.
Os usuários trocaram Bitcoin por Bitconnect Coin (BCC) na plataforma Bitconnect, lançada em janeiro de 2017, e foram prometidos retornos astronômicos sobre seus investimentos.
Além disso, a empresa administrava um programa de empréstimos, em que os usuários emprestavam o BCC a outros usuários para gerar juros, dependendo de quanto BCC eles emprestaram na plataforma. Havia também um sistema de referência típico do esquema ponzi.
No entanto, a criptomoeda mais ampla dificilmente foi simpática quando a operação encerrou seu esquema de empréstimo e plataforma de troca.
Desde então, vários usuários lançaram uma ação coletiva contra a Bitconnect para recuperar os fundos perdidos - totalizando $700.000 para sua reivindicação em particular.
Plexcoin
Esta ICO em particular foi cortada pela raiz em dezembro de 2017 depois de ser rotulado como um esquema típico de retorno sobre investimento ponzi. A Plexcorp estava prometendo aos investidores mais de 1.300% de retorno sobre o investimento por mês antes que a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA ordenasse que a empresa parasse as operações.
Mais de $15 milhões foram levantados durante a ICO da Plexcoin. Felizmente, todos os fundos foram congelados pela SEC e o fundador Dominic Lacroix foi preso.
Curiosamente, foi a primeira vez que a SEC interveio e acusou uma ICO através de sua Unidade de Crimes Cibernéticos. As ofertas da Plexcoin também foram classificadas como uma garantia, daí a decisão da SEC de apresentar queixa.
Centratech
Tendo sido apoiado pelos gostos do pugilista superstar Floyd Mayweather e DJ Khaled, Centratech foi empurrada para o centro das atenções por seu suposto serviço de cartão de débito Visa e MasterCard que permitiria aos usuários converter criptomoedas em fiat.
Dois dos fundadores foram detidos por acusações de fraude relacionadas à ICO, que levantaram cerca de $32 milhões, segundo a Ars Technica.
A SEC destacou que as durações extremas dos fundadores, Sohrab “Sam” Sharma e Robert Farkas, foram para enganar os investidores.
“A SEC também alega que, para promover a ICO, Sharma e Farkas criaram executivos fictícios com biografias impressionantes, postaram materiais de marketing falsos ou enganosos no site da Centra e pagaram celebridades para divulgar a ICO nas redes sociais.”
O regulador dos EUA está procurando buscar injunções permanentes , e pretende forçar Sharma e Farkas a devolver os fundos roubados com juros. A dupla também será impedida de atuar como diretoria ou diretoria da empresa e será impedida de participar de quaisquer ofertas de valores mobiliários.
Os investidores precisam se acostumar
Como esses cinco golpes mostram, os fraudadores irão a extremos extraordinários para enganar os investidores desavisados.
Ele destaca a necessidade de os investidores fazerem a devida diligência quando se trata de decisões de investimento.
A Cointelegraph entrou em contato com o investidor americano e fundador da Skill Incubator, Chris Dunn, para comentar sobre o colapso da Pincoin e da iFan. Em geral, Dunn acredita que a comunidade de criptomoeda precisa se tornar mais criteriosa em relação às novas ICOs. Se não, os governos em todo o mundo provavelmente tomarão posturas mais severas em relação às criptomoedas em geral.
“A comunidade cripto precisa promover práticas de educação financeira e de investimento ético, caso contrário os governos irão regulamentar e sufocar a inovação real. A maneira mais eficaz de proteger os investidores é através da educação. Os investidores precisam aprender a avaliar oportunidades de investimento, identificar rapidamente fraudes e saber como gerenciar riscos ”.
INFOGRÁFICOS
5 maiores fraudes de criptomoedas
ICOs não jogam do mesmo lado
Infelizmente, golpes como esses são um defeito para criptomoedas em geral. Enquanto elas operam isoladamente, o fato de que elas andam na onda da criptomoeda atinge a comunidade mais ampla, o que está impulsionando a inovação em vários espaços.
Ela fornece um ponto de foco para os céticos atacarem as criptomoedas, quando na verdade esses golpes são tudo menos ICOs legítimas e criptomoedas.
O que o grande público e as autoridades precisam evitar é assumir que as ICOs jogam todas no mesmo time. Sem dúvida, existem criminosos que procuram tirar proveito do hype de uma nova tecnologia. No entanto, isso não tira o excelente trabalho de algumas das mentes mais brilhantes da indústria de TI.