O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos (CBUAE), juntamente com outros reguladores do país, publicou recentemente novas orientações conjuntas para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) operando dentro do país. As novas diretrizes incluem penalidades para VASPs que operam sem as licenças adequadas dentro da jurisdição.
O Comitê Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento de Organizações Ilegais (NAMLCFTC), em colaboração com supervisores dos EAU, emitiu orientações sobre como combater o uso de provedores de serviços de ativos virtuais não licenciados, que são preparados por…
— Banco Central dos EAU (@centralbankuae) 6 de novembro de 2023
Em 6 de novembro, o Comitê Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento de Organizações Ilegais (NAMLCFTC) e o CBUAE publicaram uma lista que descreveram como "Bandeiras Vermelhas" para VASPs. A lista incluiu a falta de licença regulatória, promessas irreais, comunicações pobres, falta de divulgações regulatórias e mais indicadores que poderiam identificar partes suspeitas.
De acordo com as novas orientações, as autoridades supervisoras esperam que todas as instituições financeiras licenciadas (LFIs), empresas e profissões não financeiras designadas (DNFBPs) e VASPs licenciados relatem transações de partes suspeitas. As orientações escreveram:
"Qualquer informação relacionada a atividades de ativos virtuais não licenciadas pode ser relatada por meio de mecanismos de denúncia anônima, para ajudar as autoridades reguladoras em seus esforços para manter a lei e proteger o sistema financeiro dos EAU."
No novo documento, o banco central também observou que VASPs operando nos EAU sem uma licença válida estarão sujeitos a "penalidades civis e criminais incluindo, mas não limitadas a, sanções financeiras contra a entidade, proprietários e gerentes seniores." Além disso, o documento também destacou que LFIs, DNFBPs e VASPs licenciados que demonstram vontade de lidar com VASPs não licenciados também estarão sujeitos a ações da aplicação da lei.
Em um comunicado à imprensa, Sua Excelência Khaled Mohamed Balama, governador do CBUAE e presidente do NAMLCFTC, disse que a nova orientação chega em um momento em que os ativos digitais se tornaram mais acessíveis. O executivo do CBUAE explicou que à medida que a economia digital amadurece, seu trabalho em "combater todos os tipos de crimes financeiros intensifica." Isso garante a integridade do sistema financeiro dos EAU, de acordo com Balama.
Comentando sobre a atualização, a advogada dos EAU, Irina Heaver, disse à Cointelegraph que as novas orientações fazem parte de um esforço mais amplo dos EAU para serem removidos da lista "cinza" do Grupo de Ação Financeira (FATF). Essa lista indica que um país tem deficiências em seus regimes de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra o Financiamento do Terrorismo (CTF), mas se comprometeu a resolver essas questões dentro dos prazos acordados.
Em março de 2022, os EAU foram colocados na lista cinza do FATF e submetidos a monitoramento intensivo devido a deficiências em AML e CTF. No entanto, o país fez um compromisso de alto nível para trabalhar com o órgão de vigilância global para fortalecer seus regimes de AML e CTF.
De acordo com Heaver, os EAU promulgaram reformas significativas desde sua colocação na lista cinza em 2022. Com novas atualizações em seus quadros regulatórios de AML e CTF, o país pode em breve sair da lista cinza. "A próxima revisão do FATF, esperada para abril ou maio de 2024, poderia levar à saída dos EAU da lista cinza se continuar a demonstrar conformidade consistente", acrescentou ela.
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