Pessoas e empresas inocentes teriam sido atingidas no fogo cruzado, já que os bancos tailandeses congelaram milhões de contas suspeitas de serem “mulas” para golpistas durante o fim de semana.

A repressão nacional começou em agosto, e relatos no fim de semana sugerem que os bancos congelaram três milhões de contas e impuseram limites diários de transferência para todos os clientes bancários no país, de acordo com reportagens.

No entanto, o Bureau de Investigação de Crimes Cibernéticos (CCIB) relatou no domingo que contas bancárias de vendedores e comerciantes online inocentes também estão sendo congeladas depois que golpistas adotaram novos métodos para lavar dinheiro roubado, segundo o Bangkok Post.

Enquanto isso, o Banco da Tailândia alertou que mais pessoas podem enfrentar congelamentos à medida que as autoridades ampliam a rede e investigam contas mulas.

“Pedimos ao público que não entre em pânico. A suspensão é apenas temporária e será levantada assim que as verificações confirmarem que não houve irregularidade”, disse o secretário do Ministério da Economia Digital e Sociedade, Wisit Wisitsora-at, na segunda-feira, acrescentando que os bancos comerciais podem suspender fundos suspeitos por até três dias, enquanto a polícia pode estender a suspensão para sete dias.

Centros de telemarketing ligados à China, frequentemente baseados em países vizinhos, têm como alvo a Tailândia este ano com golpes online, atraindo vítimas com ataques de engenharia social.

No início deste mês, a polícia tailandesa lançou uma operação conjunta em tempo integral com Japão e Índia, como parte dos esforços contínuos para desmantelar sindicatos de call centers.

Estrangeiros como alvo

Expatriados que residem no país recorreram às redes sociais e fóruns online em massa para reclamar de estarem sendo desbancarizados ou bloqueados dos serviços bancários recentemente.

Vários tiveram suas contas em bancos específicos arbitrariamente congeladas ou restringidas por semanas sem explicação. Estrangeiros residentes agora precisam registrar seus dados biométricos pessoalmente em seus bancos locais e seguir procedimentos rigorosos de Conheça Seu Cliente (KYC) para realizar transações maiores por aplicativos móveis.

Bitcoin pode ser a resposta

“Obrigado, BoT, pelo marketing gratuito do Bitcoin”, disse o investidor em cripto e tecnologia Daniel Batten em resposta à notícia.

“Isso deveria ser uma notícia internacional. Graças a Deus pelo Bitcoin”, afirmou Jimmy Kostro, do Thailand Bitcoin Learning Center.

No entanto, os residentes tailandeses afetados podem ter problemas sob as leis atuais. Embora a negociação de Bitcoin e cripto continue popular na Tailândia, o banco central proibiu o uso de moedas digitais para pagamentos.

Banco central da Tailândia busca solução alternativa

O limite de 50.000 baht (US$ 1.570) foi imposto em agosto por todos os bancos do país em resposta a uma onda de fraudes de call centers, com golpistas usando contas mulas para lavar dinheiro.

Alguns comerciantes pararam temporariamente de aceitar pagamentos por QR, enquanto correntistas estão supostamente sacando fundos com medo de congelamentos potenciais.

A classificação das contas de mulas na Tailândia deixa muitas áreas cinzentas. Fonte: BioCatch

Em meio à crescente preocupação pública, o banco central tailandês manteve discussões com o CCIB sobre uma solução alternativa para o processo de congelamento de contas e limites de transferência para correntistas cumpridores da lei.