A rede de comunicação interbancária Swift está trabalhando com a desenvolvedora do ecossistema Ethereum Consensys para criar um sistema de liquidação em blockchain.
De acordo com um anúncio feito na segunda-feira, a Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) está desenvolvendo uma blockchain em colaboração com mais de 30 instituições financeiras e a Consensys. O foco inicial é criar infraestrutura para “pagamentos transfronteiriços em tempo real e 24/7.”
Um dos objetivos da nova blockchain será a interoperabilidade com “redes existentes e emergentes,” mantendo ao mesmo tempo a conformidade regulatória. A Consensys ficou encarregada de desenvolver o protótipo conceitual na primeira fase e definir as etapas futuras.
“O ledger estenderá o papel da Swift em comunicação financeira para um ambiente digital”, afirmou o anúncio. A Swift acrescentou que a plataforma apoiará a troca de ativos tokenizados, embora os tipos de tokens sejam determinados por bancos centrais e comerciais.
Uma nova espinha dorsal para as finanças tradicionais
A blockchain, antes descrita como uma solução em busca de um problema, agora está sendo rapidamente adotada pelo setor financeiro tradicional. Segundo o anúncio, a visão para a nova infraestrutura da Swift é “um registro seguro e em tempo real de transações entre instituições financeiras.”
Isso é relevante considerando que a Swift sustenta a maioria dos pagamentos internacionais no ecossistema financeiro moderno. De acordo com o site da organização, mais de 11.500 instituições em mais de 200 países dependem da infraestrutura da empresa para processar suas transações.
A Swift não movimenta dinheiro diretamente; em vez disso, fornece uma rede de comunicação interbancária. Seu objetivo é reduzir erros e o risco de fraude. É tão onipresente que sanções ou exclusão da rede Swift podem efetivamente cortar um país ou banco do sistema financeiro global.
“Como existem poucas alternativas à SWIFT, as sanções financeiras que limitam o acesso a essa rede se tornaram particularmente custosas para entidades sancionadas”, segundo um relatório do Federal Reserve Bank de Nova York.
Swift expande exploração em blockchain
Essa não é a primeira iniciativa da Swift com blockchain. Em março de 2024, a Swift reconheceu publicamente o valor da tokenização e do modelo de ledger compartilhado. A organização vê um papel contínuo para sua camada de mensagens dentro de um sistema financeiro baseado em blockchain:
“Ledgers compartilhados não são adequados para carregar e armazenar grandes volumes de dados devido à forma como são sincronizados entre as partes e à potência computacional exigida. É aí que uma camada de mensagens se encaixa.”
Em novembro de 2024, a Swift ofereceu sua rede global de mensagens financeiras para integrar processos de fundos tokenizados com sistemas de pagamento fiduciário existentes. A iniciativa foi realizada em colaboração com a UBS Asset Management e a rede oráculo Chainlink, como parte do Project Guardian da Autoridade Monetária de Singapura.
Ainda no fim de 2024, a Swift anunciou que bancos da América do Norte, Europa e Ásia começariam testes com ativos digitais em sua rede. Os testes têm como objetivo explorar como a rede bancária pode fornecer às instituições financeiras acesso unificado a “múltiplas classes de ativos digitais e moedas.”