A empresa de análise Blockchain, Coinfirm, revelou recentemente uma nova ferramenta de combate à lavagem de dinheiro para finanças descentralizadas, ou DeFi, um setor que já tem a pressão regulatória no horizonte, de acordo com Jakub Fijolek, diretor de tecnologia da Coinfirm.

"O setor DeFi pode em breve ter alguns problemas regulatórios", disse Fijolek ao Cointelegraph em uma entrevista. "A quantidade de fundos que flui pelas DeFi está crescendo significativamente."

O setor DeFi viveu seu hype em 2020. Em fevereiro, o valor total bloqueado no setor chegou a US $ 1 bilhão. Em meio a um crescimento e interesse significativos, as DeFi chegaram a US$ 10 bilhões em um determinado momento em 2020.

Durante o ano das DeFi, as exchanges centralizadas tiveram alguns problemas, no entanto. A KuCoin enfrentou um hack massivo em setembro, resultando em vários projetos congelando o movimento dos ativos envolvidos. A exchange de derivativos BitMEX também sofreu com uma ação regulatória considerável da CFTC e DoJ, duas autoridades governamentais dos EUA, em outubro, com um de seus chefes levado sob custódia pelas autoridades.

O ladrão (ou ladrões) da KuCoin pode ter usado uma DeFi para filtrar os ativos com mais eficiência, tornando o rastreamento mais difícil, embora a suspeita seja de que os responsáveis não possuam conhecimento significativo do setor DeFi. Ainda assim, as DeFi continua sendo um potencial facilitador para atividades ilegais.

Os fundos roubados da KuCoin que chegam às DeFi estão levantando alertas para as autoridades reguladoras, de acordo com Fijolek. Para combater a situação, a Coinfirm desenvolveu seu AMLT Oracle - uma ferramenta anti-lavagem de dinheiro, ou AML, para DeFi sob a sigla AMLT.

O oráculo essencialmente pode executar endereços por meio de um filtro e verificar se eles foram associados a algo suspeito. Projetos e exchanges podem então congelar fundos ou transferências de tais endereços de acordo. Fijolek explicou:

“Geralmente, a primeira ferramenta que criamos é o oráculo, chamamos isso de oráculo de relatórios porque permite a geração do mesmo relatório de conformidade que normalmente as exchanges centralizadas usam, de maneira puramente on-chain. Então, você enviará o 'pergunte a transação', como a chamamos, ao oráculo com o relatório sobre o qual deseja obter informações e, após alguns blocos, você pode consultar o status da transação obter desse endereço e isso fornece uma pontuação C e o ID do relatório. "

Com a nova tecnologia, vêm os avanços tecnológicos iguais para a regulamentação desses novos setores. O novo ramo de ferramentas da Coinfirm aumenta o potencial para AML no papel, embora a aplicação resultante na prática possa ser mais difícil. Afinal, caberia a projetos individuais congelar as transações; uma ideia que permanece controversa em uma indústria centrada em torno dos princípios descentralizados do Bitcoin - um ativo global indiscutivelmente imparável.

 

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