Poloniex está oficialmente em apuros depois de ignorar dezenas de reclamações de clientes

Em 25 de julho, o Departamento de Justiça (DoJ) demonstrou seu interesse na Poloniex — uma plataforma de câmbio de criptomoeda sediada em Delaware — de uma forma inesperada: o Especialista Chefe da Unidade de Proteção ao Investidor (IPU) Craig Weldon enviou um email a vários usuários da Poloniex , pedindo-lhes para responder se tivessem alguma dificuldade com sua conta.

A solicitação não foi injustificada, pois nos últimos meses, as contas das redes sociais e de suporte da casa de câmbio foram inundadas por usuários que foram bloqueados de suas contas. Agora, o Departamento de Justiça entrou em contato com os investidores de Delaware para ações adicionais.

Breve introdução à Poloniex

A Poloniex foi fundada em 2014 por Tristan D'Agosta, um empresário de quem se pode encontrar informações escassas sobre o online. Atualmente, a casa de câmbio está sediada em Wilmington, Delaware. De acordo com o banco de dados da Coinmarketcap, a Poloniex é atualmente a trigésima maior casa de câmbio cripto do mundo, com um volume diário de cerca de US $ 54 milhões e cerca de 98 tokens disponíveis para o comércio. A partir de fevereiro de 2018, a casa de câmbio ficou posicionada consideravelmente mais alto: no final daquele mês, era a 14ª maior casa de câmbio cripto do mundo, negociando um total de quase US $ 140 milhões diariamente. O Poloniex não funciona com moedas fiduciárias e permite que os usuários realizem operações de margem — ou seja, negociando com fundos emprestados em vez de seus próprios fundos.

Em fevereiro de 2018, a Poloniex foi adquirida pela empresa de tecnologia de pagamentos Dublin, com sede em Dublin, por US $ 400 milhões. Notavelmente, a Circle é apoiada pela Goldman Sachs, uma usina de Wall Street que investiu US $ 50 milhões em 2015, entre outros grupos de capital de risco.

Anunciando o acordo, os cofundadores do Circle, Sean Neville e Jeremy Allaire, enfatizaram que eles planejam o crescimento da plataforma Poloniex em mais do que uma casa de câmbio somente de cripto:

“Nós vislumbramos um mercado distribuído robusto e multifacetado que pode hospedar tokens que representam tudo de valor: bens físicos, captação de recursos e patrimônio, imóveis, produções criativas como obras de arte, música e literatura, locações de serviços e aluguéis baseados em tempo. , crédito, futuros e muito mais.”

"Em primeiro lugar e imediatamente, você pode esperar que a Circle lide com o suporte ao cliente e dimensione riscos, conformidade e operações técnicas para reforçar o produto e a plataforma existentes", eles também escreveram.

Em março, Allaire revelou planos de expansão da Poloniex para o mercado asiático: a empresa vai contratar até 100 pessoas na região.

Problemas da Poloniex com KYC

Até agora, a casa de câmbio tem sinalizado que pretende alcançar total conformidade regulatória com as autoridades dos EUA. Em uma carta aberta que D'Agosta enviou para usuários da casa de câmbio em maio de 2015, ele revelou que a Poloniex é um Money Service Business (MSB) e, portanto, está “limitado pelas regras e regulamentos definidos pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). . ”Consequentemente, a casa de câmbio introduziu os primeiros sinais dos procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC)/Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML): Desde maio de 2015, os usuários da Poloniex foram obrigados a declarar seu nome e país para quaisquer retiradas. Para retirar fichas de valor igual a mais de US $ 2.000 dentro de um período de 24 horas, eles precisavam especificar seu endereço e número de telefone, enquanto que a retirada de mais de US $ 7.000 equivalentes dentro de 24 horas exigia a verificação de identidade.

Em dezembro de 2017, a Poloniex anunciou que os procedimentos KYC/AML se tornariam mais rigorosos, exortando os titulares de contas legadas a passar por processos de verificação antes de um prazo para “evitar qualquer interrupção potencial na sua capacidade de negociar na plataforma”. prazo específico não foi delineado, no entanto, afirmando que estava ocorrendo durante o “primeiro trimestre de 2018.” Não houve anúncios públicos sobre o prazo desde então, enquanto — no final de maio — um número de clientes supostamente começou a receber e-mails nos quais a Poloniex solicitava verificar sua conta no prazo de 14 dias — após o qual as contas não verificadas foram congeladas, deixando alguns clientes confusos. As reclamações foram expressas até mesmo pelos usuários do Poloniex que obrigaram a concluir os procedimentos de verificação obrigatória: Alguns titulares de conta afirmaram que, mesmo após confirmar sua identidade e receber notificações, garantindo que agora podem continuar sendo negociados, suas contas permanecem bloqueadas.

Os termos de uso da Poloniex que estão listados em seu site confirmam que eles estão registrados como um MSB com FinCEN e especificam o número de registro. Além disso, a casa de câmbio avisa sobre a confidencialidade dos dados: “A Poloniex pode ser obrigada a arquivar os detalhes da atividade da conta para FinCEN de tempos em tempos. A Poloniex também pode ser solicitada a fornecer informações a agências governamentais, conforme exigido por lei para outras agências estaduais ou federais.”

Mais reclamações de clientes e intervenção do DoJ

Canais não-oficiais da Poloniex no Reddit estão entupidos com toda sorte de reclamações de usuários alegando que suas contas estão congeladas — mesmo depois de enviar os documentos necessários. Uma quantidade significativa de tais correntistas afirma que o suporte da Poloniex tem ignorado suas queixas há semanas. Por exemplo, recentemente, o usuário bethonpl anunciou um aniversário de um ano de seu ticket de suporte. Acusações semelhantes são frequentemente apresentadas nas respostas à conta do Twitter da Poloniex.

Em 9 de julho, um usuário do Reddit chamado PoloniexSuit compartilhou uma petição no change.org contra a Poloniex — supostamente após contatar seu advogado — pedindo aos clientes afetados que assinassem, apesar de apenas 12 pessoas modestas terem feito isso, até o momento. Muito antes disso, no verão de 2017, outro usuário da Poloniex afetado teria entrado em contato com a FinCen, embora o resultado desse relatório seja desconhecido. No início deste ano, os usuários também levariam para o Subreddit oficial da Poloniex para expressar suas preocupações em relação a longos períodos de transação e retirada: um usuário informou um ticket de retirada que está aberto desde o início de janeiro, enquanto outro usuário alegou que estava esperando por um saque mais de sete semanas - e ambos permaneceram sem resposta dos administradores do Subreddit da Poloniex.

Em 25 de julho, a Cointelegraph obteve detalhes de um email que sugere que a Poloniex atraiu a Unidade de Proteção aos Investidores (UIP) da atenção do Departamento de Justiça de Delaware (DOJ). Como mostrado em uma captura de tela da referida carta, Craig Weldon, Chief Investigador Especial da Unidade de Proteção ao Investidor (IPU), escreveu para uma ampla lista de indivíduos (o email CCs cerca de 100 pessoas), pedindo a eles que o contatassem caso quaisquer dificuldades com sua conta Poloniex.

Quando contatado pela Cointelegraph, o Public Information Officer do Departamento de Justiça de Delaware, Carl Kanefsky, confirmou que o DoJ entrou em contato com investidores “baseados em Delaware”, afirmando que a agência soube deles “com base em [suas] pesquisas”. confirmou que “um número de investidores em criptomoeda” contatou sua agência, embora sem mencionar qualquer plataforma específica - a agência citou “investigação aberta” como a razão para não divulgar detalhes:

“Embora não possamos comentar sobre a situação das investigações abertas, podemos confirmar que um número de investidores em criptomoedas reclamaram ao nosso escritório sobre contas congeladas e comunicações precárias com casas de câmbio de criptomoedas que impediram a capacidade dos investidores de fazer retiradas de criptomoedas em tempo hábil. moda, se em tudo. Isso pode ser problemático para os investidores que estão buscando retirar seus investimentos e são incapazes de fazê-lo dentro de um prazo que lhes permita obter o preço que procuram ”.

O Public Information Officer do Departamento de Justiça do Delaware também pediu aos investidores locais que continuem contatando a agência com reclamações sobre seus investimentos.