Mais da metade de todas as exchanges em todo o mundo têm protocolos de identificação de KYC ("conheça seu cliente") fracos - com as exchanges na Europa, nos EUA e no Reino Unido entre os piores transgressores, de acordo com um novo estudo da empresa de análise de blockchain CipherTrace

A CipherTrace analisou mais de 800 exchanges descentralizadas, centralizadas e formadores de mercado automatizadas e descobriu que 56% delas não seguiam as diretrizes KYC, apesar dos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML). O maior número dessas exchanges está na Europa - uma região conhecida por regulamentações mais rígidas. No entanto, 60% dos provedores de serviços de ativos virtuais europeus têm práticas KYC deficientes.

O Reino Unido e a Rússia são os três países com o maior número de exchanges com KYC fraco. Cingapura também está no topo da lista em número de VASPs fracos e porosos combinados.

O estudo descobriu que muitas exchanges não se preocupam em mencionar o país de origem em seus sites ou termos e condições. Isso parece ser deliberado - dessas exchanges, 85% tinham uma estrutura KYC frágil. Isso significa que algumas exchanges estão ocultando suas jurisdições para evitar ter que se registrar ou cumprir com o regulamento AML.

O relatório observa que 70% das exchanges registradas nas Seychelles têm normas KYC ruins, tornando o pequeno país insular um terreno fértil para potenciais lavadores de dinheiro.

O estudo também examinou 21 DEXs e descobriu que 81% tinham práticas fracas, ou inexistentes, de "conheça seu cliente" (KYC). No entanto, as DEXs não são necessariamente bons locais para lavagem de dinheiro. A CipherTrace observou que, embora US$ 7,9 milhões em criptomoeda roubada no hack da KuCoin tenham sido vendidos na exchange centralizada Uniswap, eles não foram lavados lá.

“O hacker não está usando DEXs para esconder seus rastros, eles estão fazendo isso para que possam vender seus tokens roubados”, disse o cofundador da Elliptic, Tom Robinson.

Projetos DeFi oferecem atividades financeiras tradicionais, como empréstimos, empréstimos e recebimento de juros, o que significa que eles podem se enquadrar na mesma estrutura regulatória que os bancos e outras instituições financeiras regulamentadas.

“Todas essas são atividades financeiras e provavelmente já estão sujeitas a várias leis, incluindo leis de valores mobiliários, potencialmente leis bancárias e de empréstimos - definitivamente leis de AML/CTF”, disse a Crypto Czar da SEC Valerie Szczepanik no início deste mês.

Dave Jevans, diretor executivo da CipherTrace, disse não acreditar que os protocolos DeFi aceitem as regulamentações facilmente.

“Pelo que vivemos nos últimos meses, eles não querem ter nada a ver com o KYC”, disse Jevans.

“Eles apenas dizem que estão escrevendo software e, embora obtenham fundos vantajosos com ele, não o estão ‘operando’. Mas é interessante ver como é a governança das plataformas, que muitas vezes vem de empresas apoiadas por capital de risco. ”

Jevans acrescentou que não acha que o DeFi vá escapar das regulações por muito tempo.

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