A empresa de pesquisa financeira e classificações Moody’s fez parceria com os especialistas em análises blockchain e conformidade Elliptic para fornecer uma triagem mais aprofundada dos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). De acordo com as empresas, a colaboração irá aproveitar dados offchain e onchain em uma interface única.
O novo serviço levará em consideração entradas como históricos de transações de ativos digitais, registros financeiros e bancos de dados regulatórios para criar uma “visão abrangente” dos VASPs.
TradFi precisa de uma melhor triagem de VASPs
A Elliptic possui perfis de mais de 1.000 VASPs e usa dados onchain em tempo real e tecnologia proprietária para monitorar transações de ativos digitais em busca de exposição a atividades ilícitas. A Moody’s afirma que seus dados offchain incluem mais de 21 milhões de perfis de risco, 489 milhões de entidades e 51.000 entidades sancionadas. Eles utilizam esses dados para produzir soluções de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC) para seus clientes.
As informações combinadas das empresas serão usadas para criar um “motor de risco integrado”, segundo um comunicado conjunto das empresas afirmaram. Elas destacaram uma necessidade crescente por tais serviços nas finanças tradicionais:
“Os serviços financeiros tradicionais que atuam como novos pontos de entrada e saída para ativos digitais precisam se adaptar à tarefa mais complexa de elaborar estruturas eficazes de AML e conformidade que incluam ambas as classes de ativos.”
O serviço será sustentado pela tecnologia Holistic da Elliptic para “rastrear os produtos do crime à medida que eles se movem entre ativos e blockchains de maneira eficiente e escalável.”
Uma riqueza de conhecimento a oferecer
A Elliptic oferece suporte para 43 blockchains, bem como para exchanges e outros membros do ecossistema cripto. Ela também pesquisa hacks individuais e publica relatórios sobre tendências de crimes relacionados a cripto.
A Moody’s também produziu vários relatórios sobre o impacto das moedas digitais nas finanças tradicionais e na Web3. Em particular, a Moody’s analisou stablecoins, lançando um sistema de classificação de reservas de stablecoins em janeiro de 2023. Em novembro, a Moody’s Analytics lançou um serviço que usa inteligência artificial para prever possíveis desindexações com 24 horas de antecedência.