A empresa de pagamentos MoneyGram International foi processada por alegadas declarações falsas, feitas em relação à sua parceria com a Ripple Labs e sua criptomoeda XRP.

A ação coletiva, movida em 1º de março na Califórnia, foi apresentada em nome de investidores que compraram títulos da MoneyGram entre 17 de junho de 2019 e 22 de fevereiro de 2021.

A prática jurídica de direitos do investidor global afirma que a MoneyGram fez declarações fraudulentas em relação à sua parceria com a Ripple Labs e ao status de XRP como um título.

De acordo com um post anunciando uma "parceria estratégica" entre as duas empresas em junho de 2019, a MoneyGram utilizou o produto xRapid da Ripple, "alavancando XRP em liquidações de câmbio" como parte de seu processo de pagamento internacional.

No entanto, em 23 de dezembro de 2020, a empresa esclareceu que não é dependente do serviço xRapid da Ripple para suas necessidades de comércio de câmbio - que foi renomeado para On-Demand-Liquidity ou ODL em 2019:

“A MoneyGram não utiliza a plataforma ODL ou RippleNet para transferências diretas de fundos de consumidores - digitais ou não. Além disso, a MoneyGram não é parte da ação da SEC. ”

A MoneyGram suspendeu a parceria com a Ripple no final de fevereiro, depois que a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA apresentou uma queixa contra a Ripple Labs alegando violação de títulos em dezembro de 2020.

Rosen alega que a MoneyGram não divulgou que o XRP era visto como um título não registrado e ilegal pela SEC.

Além disso, caso a SEC decidisse fazer cumprir as leis de valores mobiliários contra Ripple, a MoneyGram provavelmente perderia o fluxo lucrativo de taxas de desenvolvimento de mercado que eram críticas para seu resultado financeiro, Rosen acrescentou:

“Como resultado, as declarações públicas dos réus foram materialmente falsas e / ou enganosas em todos os momentos relevantes. Quando os verdadeiros detalhes entraram no mercado, a ação alega que os investidores sofreram danos. ”

A Ripple pagou à MoneyGram pelo uso de sua plataforma e, ao mesmo tempo, forneceu incentivos financeiros para ajudar a startup a se expandir para novos mercados.

O Wall Street Journal informou que a MoneyGram recebeu US$ 38 milhões em taxas de desenvolvimento de mercado líquido da Ripple em 2020, representando cerca de 15% dos ganhos ajustados da empresa.

O acordo entre as duas empresas deveria expirar em 2023, com a firma de fintech de São Francisco também concordando em investir até US $ 50 milhões na MoneyGram.

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