Gerenciando riscos enormes: Estratégias de investimento Bitcoin e altcoin

Enquanto alguns fizeram milhões investindo em moedas digitais, outros a chamariam de jogatina degenerada. Se você está lendo isso, então você sabe o quão excitante e imprevisível é o mundo do cripto. Fortunas são construídas e demolidas em segundos, tecnologias novas e excitantes aparecem todos os dias, e a controvérsia governa a terra. É praticamente o velho oeste das finanças.

O crescimento sem precedentes de criptomoedas atraiu investidores de todos os setores da vida, muitos dos quais foram seduzidos pelos retornos surpreendentes feitos pelos primeiros investidores. Se isso parece com você, continue lendo. Infelizmente, não vamos te ensinar a enriquecer em poucos dias; na verdade, vamos tentar deter você desse objetivo.

Não que não desejemos que você seja super rico, não nos entenda mal. Mas preferimos ter metas mais fundamentadas e queremos que você faça o mesmo. O investimento é um jogo complicado e a pessoa paciente geralmente ganha. Evitar o "medo de perder" (FOMO) é essencial, especialmente na cripto, onde a desinformação, as notícias falsas e o drama são comuns.

Então, qual é exatamente o ponto deste artigo, você pode se perguntar? Bem, hoje queremos dar a novos jogadores na criptosfera algumas idéias sobre como eles podem começar a navegar no traiçoeiro mundo do investimento. Nós sentimos que isso é importante devido à crescente quantidade de golpes e projetos de baixa qualidade por aí.

Não estamos dizendo que as estratégias que discutimos são infalíveis ou mesmo lucrativas. Elas não são baseadas em nenhuma fórmula matemática nem foram planejadas por nenhum profissional de investimento experiente. Estas são idéias simples que são populares entre os participantes e os investidores de moeda digital da velha escola.

É importante notar que este artigo não deve ser tomado como conselho de investimento e que você sempre deve se lembrar da regra de ouro do investimento: nunca investir mais do que o que você pode perder.

Diversifique e jogue com segurança

Este é simples. Se o seu portfólio tiver apenas uma moeda, você está fazendo isso de forma errada. Agora, sabemos que algumas pessoas dirão que o Bitcoin é a única criptomoeda que você deve possuir, mas neste momento é seguro dizer que esta é uma afirmação absurda baseada em sentimentos e ideais, em vez de fatos reais.

O Bitcoin está prosperando porque é a primeira e mais popular criptomoeda por aí. Tem a vantagem do primeiro motor e também é apoiado por uma extensa rede de mineiros que o mantêm seguro. Em termos de tecnologia ou recursos, no entanto, o Bitcoin fica aquém dos seus pares. Nós não estamos dizendo que você não deveria ter Bitcoin, mas você também deveria reconhecer outras criptomoedas por aí.

Pode ser uma boa idéia jogar seguro, porém, e "apostar" apenas nas moedas mais populares, como o top 10 por capitalização de mercado. Atualmente, são: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, NEM, NEO, BitConnect e Monero.

Aposte na ideia, não no projeto

O mundo da tecnologia Blockchain evoluiu para um ponto em que a moeda é apenas uma das muitas funções que uma criptomoeda pode ter. Existem plataformas de contratos inteligentes como EthereumNEO e Qtum, existem redes de armazenamento descentralizadas como StorjSia Coin e Filecoine há plataformas de câmbio descentralizadas como Waves, Bitshares e outras.

Nossa sugestão é que, em vez de comprar uma criptomoeda em cada categoria, você espalhe seu investimento em várias opções dentro de cada categoria. Isso permitirá que você reduza o risco de investir em uma única moeda. No mundo da cripto, uma dificuldade técnica ou até mesmo uma queixa dentro de uma das equipes pode levar a uma queda rápida no preço, independentemente de como o projeto e tecnologia são promissores. Basta ver o que aconteceu com a Tezos.

Cobertura

Mais uma vez, a diversificação é o nome do jogo. Se você está nz cripto, então você provavelmente está ciente de quanto tudo é arriscado. O movimento da criptomoeda pode acabar em dias se alguma grande falha de segurança for descoberta ou se todos os governos decidiram proibi-las. O mesmo pode acontecer se surgir alguma alternativa nova e melhorada à tecnologia Blockchain. Estes são, é claro, cenários de pior hipótese que são improváveis, mas ainda assim são possíveis.

Então, se você não é dos que têm todos os ovos na mesma cesta, você pode querer estender sua estratégia de investimento para instrumentos fora da cripto. Metais preciosos, ações e outros veículos de investimento tradicionais podem ser uma ótima adição ao seu portfólio e você poderá reduzir o risco que você faria investindo apenas em criptomoeda.

Algumas empresas, por exemplo, gerenciam fundos de investimento em criptomoeda que combinam investimentos em criptomoeda com investimentos em outros setores, como o imobiliário. Conversamos com Kirill Bensonoff, CEO e fundador da Caviar, sobre a importância de atender seu investimento no espaço de criptomoeda com instrumentos tradicionais.

Ele afirmou:

"Encontramos um par de grandes problemas com o investimento em criptoativos, ou seja, é difícil e demorado, e todos os ativos estão altamente correlacionados. Não existe um ativo de 'segurança' que também produza uma receita. Também vemos um movimento para que a cripto seja apoiada por ativos tradicionais, como ouro, imóveis e outros, e estamos lidando com isso".

Liquidez, liquidez, liquidez

Isso é algo que muitos novos jogadores se esquecem. Você pode encontrar-se investindo em uma criptomoeda, tendo-a feito crescer de valor várias vezes, apenas para perceber que você realmente não pode vendê-la. Se você tentar vender grandes quantidades ao mesmo tempo, você travará o preço. Por quê? Porque não há liquidez. Se uma moeda não tiver volume comercial, mudanças significativas de preços devem ocorrer.

Você pode jogar com segurança e evitar moedas de baixo volume, mas se você não quiser, o mínimo que você pode fazer é saber o risco que está assumindo. A CryptoCompare possui uma ferramenta de portfólio que permite analisar vários fatores de risco em sua carteira, incluindo volatilidade, exposição e, claro, liquidez. Sua ferramenta permite que você obtenha uma estimativa de quanto tempo demoraria para vender uma determinada moeda com base no volume atual. Perguntamos a Charles Hayter, CEO da CryptoCompare, por que essa ferramenta é importante para os usuários participantes. Ele afirmou:

"Queremos facilitar para os usuários acompanhar o quão bem eles estão indo. A cripto é arriscada ao extremo e queremos ajudar as pessoas a entender onde esses riscos estão e como quantificá-los".

Espaço para crescer

Lembra-se do que acabamos de dizer sobre liquidez? Bem, essa estratégia é algo contraditória, mas é importante notar que nem todas essas estratégias são compatíveis entre si. Além disso, algumas envolvem mais riscos do que outras, e isso é o arriscado. Então, o que queremos dizer com "espaço para crescer"?

Criptomoedas de pequena capitalização de mercado têm mais potencial de crescimento do que as que estão no topo. Claro, outros fatores determinarão se o preço subirá ou não, mas a idéia é que, se você investir em uma criptomoeda antes de ela ser grande, você poderá ver seu investimento crescer várias vezes.

Agora, antes de ir para a casa de câmbio mais próxima e começar a empilhar em moedas de meme inúteis, pense sobre o que deseja comprar. Em seguida, execute a sua diligência, verifique o roteiro, verifique a equipe, leia o livro branco e aprenda sobre a tecnologia. Faça tudo o que estiver a seu alcance para garantir que seu investimento seja justificado. Isso também tornará mais fácil para você manter sua estratégia, sabendo que você está investido em algo em que você acredita.

Análise técnica

Sim, feitiço gráfico. Para ser sincero, não tenho ideia de como funciona e admiro quem faz. Todos esses números e linhas me dão dores de cabeça. No entanto, se você tiver isso em você, aprendendo TA, isso pode fazer maravilhas para sua estratégia de investimento, mesmo que você toque apenas a superfície! Pedimos a Jonathan Hobbs, CFA e autor do livro de investimentos Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Investing in Funds ("Pare de economizar e comece a investir: Dez regras simples para investir em fundos", em tradução livre), de modo que a análise técnica pode ser útil mesmo para um investidor novato. Ele afirmou:

"Qualquer boa estratégia de investimento precisa de regras. A Análise Técnica (ou "TA") usa regras para procurar padrões de preço e volume em gráficos para tentar prever o que acontecerá a seguir. Isso ajuda os investidores a escolher quando comprar ou vender. Um exemplo de TA é a média móvel simples (ou "SMA"). A SMA de 50 dias, por exemplo, é o preço médio nos últimos 50 dias, que muda ou "se move" a cada dia. Quando um investimento começa a negociar acima de sua SMA, este pode ser um sinal de alta. Como a TA também pode proteger da desvantagem, é uma boa ferramenta de gerenciamento de riscos para investimentos voláteis como criptomoeda".

Prova de particpação de interesse

Muitas pessoas gostariam de investir na mineração de criptomoedas, mas, neste momento, ou você é grande ou vai para casa. A mineração tornou-se uma prática industrializada reservada apenas para aqueles com grande apoio financeiro, equipamentos de alta tecnologia e acesso a baixos preços de energia. Embora existam várias alternativas à  mineração tradicional, a prova de participação é a mais relevante para o assunto em questão.

Simplificando, a Prova de Participação (PoS) permite que os usuários "minerem" as moedas sem equipamentos de mineração. Neste sistema, a quantidade de moedas que um usuário detém determinará quantas moedas ele minera. Embora a maioria das criptomoedas PoS exigirá que você deixe sua carteira em execução, algumas implementações da PoS como Waves e Lisk permitem que você ganhe juros ao alugar ou delegar sua participação.

Observe que você não deve sair e comprar todas as moedas PoS por aí. No entanto, você deve verificar suas participações para esses tipos de moedas e, se você tiver, minere-as! No pior dos casos, você precisará deixar a carteira funcionando, o que pode ser feito com qualquer laptop ou mesmo com um dispositivo Raspberry Pi.