Cripto legítimo vs. ilegítimo: comparação de abordagens norte e sul-coreanas

As Coreia do Sul e a Coreia do Norte podem estar separadas por uma fronteira de apenas 2,5 milhas de largura, mas as duas nações não poderiam ser mais diferentes, pelo menos quando se trata de cripto. A Coreia do Sul emergiu nos últimos anos como um dos principais centros de comércio de criptografia do mundo, sendo o mercado de BTC-KRW (won coreano) o quarto maior entre as moedas fiduciárias nacionais. Em contrapartida, a maioria dos norte-coreanos não tem quase nenhum conhecimento sobre criptomoedas, apesar de seu governo estar envolvido na mineração de Bitcoin e na pirataria de casas de câmbio de cripto em uma tentativa de garantir um fluxo de receita alternativo.

Como a análise a seguir explicará, essa divergência marcada é um produto de condições similarmente divergentes. A Coreia do Sul é a 11-a maior economia do mundo e ocupa uma posição de destaque em mais de um índice global de nações inovadoras. Enquanto isso, a Coreia do Norte é uma das nações mais pobres do mundo, com um PIB estimado em cerca de US $ 40 bilhões. Sua situação também não é ajudada pelo fato de ser governada por um governo totalitário e de partido único que torna tudo impossível, e que está sujeito a uma série de sanções internacionais.

No entanto, é essa combinação de autocracia, sanções e pobreza que, curiosamente, levou o governo norte-coreano à cripto como um meio de se sustentar e perseguir seus próprios fins. O que demonstra que, assim como os indivíduos das nações desenvolvidas às vezes usam cripto para contornar as leis nacionais, estados fora-da-lei isolados, como a Coreia do Norte, o utilizam para burlar as leis internacionais.

Coreia do Sul

Country snapshot (South Korea)

O relacionamento da Coreia do Sul com a cripto é amplamente comparável ao de outras nações ricas e desenvolvidas. E em termos de popularidade entre os comerciantes e o público em geral, as criptomoedas têm se saído muito bem no país do Leste Asiático, com casas de câmbio de cripto como o Bithumb e o Coinplug sendo lançados em 2013.

Como uma indicação da rapidez com que o mercado cresceu na Coreia do Sul, a CryptoCompare registrou um volume negociado de 24 horas no BTC de apenas 5,33 Bitcoins em 10 de dezembro de 2014 em bolsas coreanas como a Bithumb. Em contraste, janeiro de 2018 testemunhou um volume de 32.395 em 24 horas. Em outras palavras, há um mercado de cripto extraordinariamente saudável na Coreia do Sul, como indicado pelo fato de que 31% dos funcionários coreanos relataram investir em criptomoedas em uma pesquisa publicada no final de 2017.

Isto também é confirmado pela forte posição de muitas casas de câmbio criptográficas sul-coreanas. De acordo com o CoinMarketCap, o Bithumb é o segundo maior mercado para o Bitcoin (atrás de Binance), enquanto é a quinta maior casa de câmbio em termos de volume de 24 horas. Somado a isso, Upbit, Coinone, Korbit e GOPAX são atualmente as 7ª, 48ª, 59ª e 76ª maiores bolsas do mundo em volume diário.

E de acordo com uma fonte da Bithumb que disse falou anonimamente para a Quartz no início do ano, essas casas de câmbio têm os meios e recursos para continuar crescendo:

"Eles têm muito dinheiro para comprar as últimas e maiores coisas. Eles podem jogar dinheiro em servidores. Gastar entre US $ 40 mil e US $ 50 mil em um servidor não é um problema para eles".

Eles também são ajudados pelo fato de que, por razões econômicas e culturais, os sul-coreanos ficaram quase obcecados com a cripto, com a fonte relatando que o Bithumb pode ter até 100.000 usuários comprando e vendendo em sua casa de câmbio a qualquer momento. "É um fato que muitos sul-coreanos estão negociando minuto a minuto", disse ele, antes de acrescentar que esse entusiasmo acabou favorecendo o Bithumb e intercâmbios como esse: "Eles tiveram mais sorte termos de crescimento e eles sabem como jogar dinheiro no problema ”.

Tomando medidas duras

Embora a posição da Coreia do Sul como uma das nações mais inovadoras do mundo tenha, sem dúvida, ajudado a alcançar tais alturas, a situação dos comerciantes e das casas de câmbio de cripto tornou-se mais difícil recentemente. A partir de setembro de 2017, o governo sul-coreano começou a reprimir vários aspectos da indústria de cripto, sendo a primeira vítima a Initial Coin Offerings (ICO's): a agência reguladora financeira do país — a Financial Services Commission (FSC) — anunciou que faria levantar dinheiro através da venda de moeda virtual ilegal, seguindo os passos da China, que baniu ICO's no início do mês.

O FSC declarou em uma declaração que proibirá "todas as formas de ofertas de moeda inicial, independentemente de usar uma determinada tecnologia ou um certo nome". Explicando o raciocínio por trás do movimento, o vice-presidente Kim Yong-beom disse:

"Há uma situação em que o dinheiro foi inundado por uma direção improdutiva e especulativa".

Nos meses que se seguiram imediatamente a este anúncio, as coisas só pioraram para a cripto. Relatórios surgiram que o governo também estava planejando proibir casas de câmbio de cripto, citando o argumento de que o comércio de cripto é uma prática "enganosa". Felizmente, o presidente sul-coreano - Moon Jae-in - rapidamente mudou-se para reprimir tais reportagens, afirmando em janeiro que não haverá proibição do comércio de criptomoedas. No entanto, mesmo com sua intervenção, o governo seguiu com seus planos de banir o comércio anônimo, com os intercâmbios coreanos implementando medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) em 30 de janeiro.

Desde então, tem havido uma série de outras ações do governo destinadas a apertar o regime regulatório, mas elas geralmente têm o efeito de legitimar ainda mais a indústria de cripto, tornando a cripto mais amigável e popular ao consumidor.

Em abril, a Fair Trade Commission (FTC) ordenou que 12 bolsas coreanas atualizassem seus contratos, a fim de fornecer mais proteções aos clientes. Um mês depois, o FSC se juntou a uma investigação liderada pelo Serviço de Supervisão Financeira (FSS) em várias casas de câmbio e como elas cumprem a legislação contra lavagem de dinheiro (AML). Embora isso possa aparentemente parecer uma má notícia para tais intercâmbios, os líderes do FSC e do FSS haviam recentemente expressado sentimentos positivos em relação a criptomoedas e blockchains. "Com relação às criptomoedas, há alguns aspectos positivos", disse Yoon Suk-heun, quando foi confirmado como novo governador da FSS em maio, e quando revelou sua intenção de supervisionar o relaxamento dos regulamentos de cripto da Coreia do Sul.

Facilitando os regulamentos

E, de fato, parece que há uma vontade política de não apenas aliviar as regulamentações na Coreia do Sul, mas também de apoiar o desenvolvimento das indústrias de blockchain e criptomoeda. Em maio, surgiu que vários legisladores sul-coreanos estavam planejando contestar a proibição do governo às ICO's, depois que um projeto de lei foi introduzido no parlamento nacional que propunha a legalização das ICO's que atendiam a certos critérios, tais como organizações públicas e grupos de pesquisa. . Após a introdução deste projeto, o governo anunciou sua intenção de derrubar a proibição de ICO, embora até agora essa intenção não tenha sido concretizada.

Ainda assim, a indústria de cripto sul-coreana recebeu muitas boas notícias desde o final de maio. Em junho, a investigação sobre o Bithumb terminou, com o governo não encontrando evidências de irregularidades na casa de câmbio . No final do mês, o FSC propôs tornar as regras da AML mais estritas para as casas de câmbio, algo que serviria principalmente para limpar sua imagem, enquanto o Ministério da Ciência revelou que levantaria mais de US $ 200 milhões em financiamento para o desenvolvimento de vários projetos blockchain.

Enquanto todo esse drama governamental se desdobrava, a popularidade da criptomoeda na Coreia do Sul continuava forte, apesar de uma diminuição de interesse após o frenesi de dezembro-janeiro. De acordo com a CryptoCompare, o volume mensal de KRW-BTC foi de KRW 80,7 bilhões em 1 de junho (cerca de US $ 71,5 milhões), com aumentos intermitentes sendo observados em 10 de junho e 24 de julho, quando os volumes mensais foram de KRW 121,7 bilhões (aproximadamente US $ 108,7 milhões). e KRW 145,4 bilhões (cerca de US $ 129,9 milhões), respectivamente. Enquanto isso, algumas fontes (por exemplo, o CEO do fundo sul-coreano de investimento em cripto Hashed) relataram que até 50% dos profissionais coreanos já haviam investido em criptomoedas.

E é provável que o clima permaneça favorável à cripto nos próximos meses e anos. Por um lado, projetos de lei sobre criptomoedas, ICOs e tecnologia blockchain foram revelados no início de julho, todos com o objetivo de colocar a cripto em uma base mais legítima e mais segura para investidores profissionais e casuais. E em segundo lugar, houve iniciativas de grupos e instituições privadas para aumentar a posição da cripto na Coreia do Sul, como evidenciado nos planos  divulgados em junho pela Associação de Convergência Financeira das TIC para construir a resposta do país ao "Vale Cripto" da Suíça. O presidente da Associação, Oh Jung-geun, disse:

"Precisamos de um lugar para nos concentrarmos na indústria criptográfica da Coreia, como o Vale do Cripta, na Suíça."

E enquanto o hub corporativo em Busan ainda não foi construído, seu anúncio talvez seja o sinal mais forte até agora de que investidores e empreendedores da Coreia do Sul estão confiantes de que o governo agora estará alimentando a cripto, em vez de mantê-la restrita.

Coreia do Norte

Country snapshot (North Korea)

Em contraste com o clima empreendedor da Coreia do Sul, suas fortes tradições de inovação e P & D, além de sua população com conhecimento de tecnologia, a Coreia do Norte é possivelmente um dos piores ambientes da Terra para a cripto. Não só é um estado repressivo de partido único em que a economia é predominantemente nacionalizada, mas, mais simplesmente, sofre de níveis extremamente baixos de penetração da Internet. Segundo a firma de segruança cibernética Trend Micro, existem apenas 1.024 endereços IP em todo o país, em comparação com 112,3 milhões na Coreia do Sul, 1,6 bilhão nos Estados Unidos e 4,3 bilhões no mundo.

Simplificando, simplesmente não há pessoas próximas o suficiente com acesso à internet para fazer uso de criptomoedas em uma escala não desprezível. Assim, qualquer tentativa de medir os volumes do comércio nacional para a Coreia do Norte e compará-los com os da Coreia do Sul seria fútil, já que não há comércio norte-coreano em criptomoedas, pelo menos não entre a população em geral. E, por extensão, o governo não anunciou nenhuma política ou peça de legislação voltada para o comércio de cripto, já que não há necessidade de legislação sobre uma atividade específica quando essa atividade efetivamente não existe.

Hacks

Mas mesmo que a grande maioria dos norte-coreanos não tenha experiência ou conhecimento de criptomoedas, o mesmo não pode ser dito do governo norte-coreano, nem das instituições de pesquisa focadas na tecnologia do país. Desde o ano passado, autoridades do estado comunista  lançaram uma série de hacks de alto perfil, todos com o objetivo de roubar o Bitcoin e outras criptomoedas. Além disso, o governo também começou a cripto de mineração, indicando que sua atração por Bitcoin, Monero e outras moedas digitais reside em grande parte com seu desejo de um fluxo alternativo de receita.

De fato, o Conselho de Segurança da ONU (UNSC) impôs nove sanções à Coreia do Norte desde 2006, enquanto os EUA, a Coreia do Sul, o Japão, a Austrália e a União Européia adicionaram suas próprias injunções específicas até então. De acordo com o Conselho de Relações Exteriores, eles estão começando a ter seu efeito, com a sanção do Conselho de Segurança da ONU, em setembro de 2017, provavelmente cortando cerca de US $ 1,3 bilhão do PIB da Coreia do Norte. E para um país que tem um PIB total de US $ 40 bilhões, essa perda faz uma diferença notável.

É nesse contexto que a Coreia do Norte se tornou cripto, começando em maio de 2017 com o ataque de ransomware WannaCry. Esse ataque explorou um bug que afetava o Windows XP e o Windows Server 2003 (que não eram mais suportados pela Microsoft e não receberam uma atualização importante de março), usando-o para infectar cerca de 300.000 PCs em mais de 150 países, incluindo aqueles pertencentes a grandes empresas e organizações como a FedEx, Telefónica, Honda, a Universidade de Montreal e o Serviço Nacional de Saúde do Reino Unido. Os donos de computadores infectados foram solicitados a pagar um resgate de US $ 300 (se pagaram em três dias) ou US $ 600 (se pagaram dentro de sete), e de acordo com um bot do Twitter que acompanhava as carteiras associadas ao ataque, seus autores pouco mais de US $ 142.000, que foram retirados das carteiras originais no espaço de seis retiradas em 3 de agosto de 2017.

No entanto, este foi apenas o começo da incursão da Coreia do Norte nas criptomoedas, uma vez que foi culpado pelo ataque Bithumb de julho de 2017, no qual o vazamento de dados pessoais permitiu que hackers roubassem mais de US $ 1 milhão em Bitcoin. Oficiais sul-coreanos também acusaram de orquestrar o hack de dezembro de 2017 no YouBit, que perdeu 17% de seus ativos na violação e que teve que ser desativado como resultado. Não houve nenhuma declaração deles sobre se também poderia ter sido responsável pelo hack de abril de 2017 no Youbit (no qual quase 4.000 Bitcoins foram roubados), ainda que Youbit tenha declarado falência após o segundo ataque, está claro o suficiente que eles roubaram um grande tesouro de BTC no incidente posterior.

Em declarações à Cointelegraph, o principal cientista da McAfee, Christiaan Beek, confirma que as façanhas da Coreia do Norte são geralmente eficazes, mesmo que não sejam particularmente elaboradas:

"Os ataques são bem-sucedidos. Por exemplo, o ataque a Bithumb resultou em um valor de US $ 7 milhões. Os agressores se fazem passar por institutos públicos em suas campanhas de phishing tentando atrair as vítimas para abrir os anexos. Os ataques variam desde o uso de malware móvel até novas explorações no Hangul Word Processor (processador de texto em coreano usado pelo governo da Coreia do Sul). Os ataques não parecem ser muito sofisticados, mas ainda demonstram uma série de habilidades avançadas. "

Outros especialistas em cibersegurança fornecem uma avaliação mais variada do quão bem-sucedidas são as tentativas da Coreia do Norte de criptografar hackers. Fred Plan é analista sênior da FireEye e sugere à Cointelegraph que, em alguns casos, o principal objetivo talvez não envolva roubar a criptomoeda:

“Não temos informações suficientes para medir o sucesso real desses esforços. Pode ser o caso de que o direcionamento de serviços relacionados a criptomoeda não seja uma tentativa de segmentar carteiras ou a própria moeda, mas sim tentativas de identificar metas financeiras adicionais ou contas / informações que possam permitir operações mais profundas que, no final, não têm nada a ver com criptomoedas (crypto sendo usado como uma 'isca'). Vimos a segmentação relacionada a criptomoedas nos dois sentidos: direcionamento relacionado à cripto contra instituições financeiras mais tradicionais usando iscas como "as últimas notícias criptográficas" e "conselhos de investimento" e inversas - por exemplo, iscas financeiras tradicionais direcionadas a serviços relacionados à cripto. atrai informações como "assessoria de relatórios fiscais" e currículos falsos. "

Independentemente de seus principais motivos, tais incidentes certamente não estão isolados. Em setembro de 2017, a FireEye publicou um relatório que concluiu que os hackers baseados na Coreia do Norte estavam rotineiramente tentando invadir as casas de câmbio de cripto sul-coreanas e roubar Bitcoin e Ethereum dos usuários. Além de afirmar que uma atividade regular de hackers havia começado em maio, o relatório também observou que os invasores usavam principalmente técnicas de phishing, usando e-mails fraudulentos para enganar os funcionários das casas de câmbio direcionadas para baixar malware que infectaria seus computadores. Em novembro de 2017, a Agência de Internet e Segurança da Coreia do Sul (KISA) publicou um relatório semelhante, que registrou um aumento de 370% em ataques de malware em 2017, além de 5.366 ataques de ransomware contra a Coreia do Sul entre janeiro e setembro de 2017.

"Hackers estão corajosamente espalhando códigos maliciosos não apenas para caçar Bitcoins, mas para atacar diretamente sites da internet", disse um funcionário da KISA. "Tais ataques provavelmente continuarão".

Especialistas em cibersegurança internacional concordaram, com o CEO da Crowdstrike, George Kurtz, dizendo à CNBC em dezembro que a Coreia do Norte estava lançando ataques para armazenar cripto de um lado e, por outro, encontrar fundos adicionais para suas tentativas de desestabilizar a Coreia do Sul via guerra digital.

“Eu certamente acho que isso destaca as capacidades que a Coreia do Norte tem no ciberespaço […] É algo que muitas empresas devem se preocupar, particularmente aquelas empresas que estão lidando com Bitcoin e criptomoedas.”

Para a maioria das empresas de segurança cibernética que investigam os hacks, uma das principais motivações da Coreia do Norte é a necessidade de receita adicional, dado que o regime comunista estava sofrendo com as sanções internacionais e considerando que o Bitcoin estava se aproximando de US $ 19.000 2017. Christiaan Beek da McAfee diz à Cointelegraph:

"Na minha opinião, os ataques são puramente focados como uma fonte alternativa de renda. Está em linha com os ataques às instituições financeiras que já começaram desde 2014. Com o crescente valor da criptomoeda em 2017, vimos que não são mais apenas instituições financeiras eram interessantes [na Coreia do Norte], mas também serviços relacionados a criptomoedas."

Mineração e phishing Turquia

Esta afirmação é reforçada por desenvolvimentos mais recentes, que mostram que a Coreia do Norte não está mais concentrando-se principalmente em intercâmbios e alvos sul-coreanos. Em março deste ano, a McAfee divulgou um relatório que apontava um ataque ao setor financeiro da Turquia - no qual os bancos e instituições financeiras turcos recebiam e-mails de phishing - contra cibercriminosos que trabalhavam para o governo norte-coreano, embora não ficasse claro se bem sucedido em roubar dinheiro.

Em agosto, o Banco de Desenvolvimento da Coreia (KDB) afrimou em um relatório que a Coreia do Norte tentou minerar Bitcoin em pequena escala entre maio e julho de 2017, embora mais uma vez o fato de que esta tentativa foi aparentemente restrita a três meses no ano passado. indicaria que não foi particularmente lucrativo. No entanto, em setembro, os relatos vieram de especialistas em inteligência financeira com sede em Washington (via Asia Times) de que a Coreia do Norte está "cada vez mais" usando criptomoedas para evitar sanções internacionais. Em particular, o relatório afirmava que estava obtendo cripto por meios ilícitos (ou seja, por hacking), e então vendendo essa cripto usando várias contas, casas de câmbio e criptomoedas diferentes, de modo a converter seus ganhos ilícitos em fiat sem ninguém ser capaz de rastreá-los diretamente para a fonte original.

Quanto à questão de saber se a comunidade internacional pode estar confiante de que o governo norte-coreano é a fonte última das violações atribuídas a ele, Beek afirma que a melhor evidência disponível aponta de fato para ele como o culpado:

"Quando olhamos para 'atribuição', é tudo em torno de contexto. De uma revisão técnica, um tende a olhar para indicadores técnicos, mas aqueles também podem conter falsas bandeiras, algo que você sempre precisa manter em mente. equipe, olhamos para o modus operandi, os chamados TTP's [táticas, técnicas e procedimentos] e adicionamos a isso a análise técnica do malware / ferramentas sendo usadas e o contexto geopolítico.

Além disso, é importante fazer a pergunta , quem se beneficiaria deste ataque, onde se encaixa na cena geopolítica, seria uma operação típica de cibercrime ou estamos olhando para um cenário diferente, etc. "

Fred Plan concorda, informando a Cointelegraph que os atacantes estão ligados ao governo norte-coreano de várias maneiras:

“Esses grupos, como TEMP.Hermit [ie, 'Lazarus'], consistentemente visam as organizações de uma maneira que é exclusivamente alinhada com os interesses do Estado norte-coreano - spear-phishing contra as agências de defesa e governo sul-coreanas e americanas, por exemplo. . Essas atividades mudaram à medida que a situação geopolítica muda, de modo que a última grande mudança em direção a uma meta de motivação financeira segue com o aumento das sanções e restrições financeiras contra o governo norte-coreano. Acreditamos que isso tornou o regime cada vez mais desesperado por fundos, e isso se reflete em operações cibernéticas contra bancos e criptomoedas ”.

E vendo como existem apenas 1.024 endereços IP na Coreia do Norte, fica claro que o estado é realmente o único ator capaz de conduzir uma campanha tão maliciosa. “Os mesmos grupos descritos acima foram ligados ao uso da infraestrutura de internet norte-coreana”, explica Plan.

“Como a Coreia do Norte mantém controles extremamente rigorosos sobre as comunicações e o acesso à Internet no país, é altamente improvável que alguém possa estar usando a infraestrutura da [Coreia do Norte] sem o conhecimento do governo. É mais provável que o regime conceda explicitamente permissão ou mesmo comande o uso dele (como no caso de unidades cibernéticas militares). Isso significa que operações agressivas ligadas à Coreia do Norte são efetivamente patrocinadas pelo Estado ”.

Essa avaliação é reforçada pela maioria dos relatórios publicados até hoje sobre o hackeamento norte-coreano, que geralmente identificam o grupo de hackers Lazarus/ TEMP.Hermit como responsável pelos ataques. Somado a isso, outras pesquisas descobriram que certos malwares de mineração da Monero enviam seus volumes para as universidades norte-coreanas, que são estatais.

Norte e Sul

As diferentes experiências de cripto na Coreia do Norte e do Sul são, talvez, a indicação mais óbvia possível de como, para prosperar, as criptomoedas precisam de um ambiente estimulante e acolhedor. Criptomoedas dependem de indivíduos que já possuem certas liberdades pessoais, como os que seguem de níveis suficientes de riqueza e desenvolvimento material, e da capacidade legalmente consagrada de atuar independentemente - pelo menos em certas áreas prescritas - de instituições dominantes como o Estado e o sistema financeiro.

Em nações onde tais liberdades são severamente reduzidas, é altamente improvável que qualquer criptomoeda crie raízes entre a população em geral, mesmo em um nível baixo. Isso é exatamente o que aconteceu na Coreia do Norte, enquanto a experiência na Coreia do Sul é basicamente o oposto, já que já tem o nível de desenvolvimento infraestrutural e liberdade política necessária para sua população adotar o Bitcoin e outras criptomoedas.

E como ilustram as atividades do governo norte-coreano, essa análise é pouco aplicável em nível internacional: se uma nação tem os meios para usar cripto e se está em uma posição de independência da comunidade global (ou seja, o tipo que vem por ser um Estado "desonesto" ou relativamente marginalizado que não observa as leis da diplomacia internacional, então pode muito bem voltar-se para as criptomoedas, como também foi testemunhado com a Venezuela, a Rússia, a Turquia e o Irã.

Dito isso, a Coreia do Norte é um caso particularmente extremo de uma nação que se transforma em cripto, algo que decorre da natureza extrema de sua situação. Ele não pode emitir sua própria criptomoeda apoiada pelo Estado, seguindo o modelo do Petro venezuelano, já que sua população não teria meios para usá-lo, então, ao contrário, ele reverteu para o uso ilícito da cripto. E é provável que continue com tal uso enquanto permanecer em um estado econômico e político lamentável, e enquanto houver casas de câmbio desreguladas dispostas a aceitar suas moedas ilícitas.