JPMorgan automatiza pagamentos de margem de derivativos com a tecnologia blockchain

O principal banco de investimento global JPMorgan desenvolveu uma nova solução baseada em blockchain para derivativos projetada para acelerar transferências de dinheiro e garantias.

A ferramenta foi desenvolvida em parceria com a empresa de fintech Baton Systems, que tem sede na Califórnia, e visa permitir o movimento em tempo real de transferências para várias câmaras de compensação, anunciou a empresa em 14 de novembro.

O processo atual exige que os custodiantes colaterais coordenem manualmente vários sistemas e relatórios. Integrada ao sistema de automação proprietário do JPMorgan, a nova solução elimina a intervenção manual no processo colateral e, portanto, acelera o fluxo de trabalho colateral.

De acordo com o anúncio, a plataforma automatiza os fluxos de margem e colaterais e permite que os usuários vejam o fluxo de ativos entre o JPMorgan e as câmaras de compensação participativas.

O anúncio não especifica se a solução é baseada na plataforma blockchain Quorum, de propriedade do JPMorgan.

A nova plataforma supostamente reduz o tempo necessário de horas para tempo real

Anthony Fraser, chefe de operações globais de compensação e gerenciamento de custos de negociação do JPMorgan, observou que a tecnologia reduzia o tempo necessário para os processos colaterais de horas para quase em tempo real.

Ele acrescentou que o sistema já levou a pagamentos mais rápidos, além de relatórios mais eficientes para todas as partes no ciclo de vida das garantias.

A tecnologia blockchain já foi usada anteriormente em transferências colaterais. Em junho de 2019, a principal operadora de bolsa de valores Nasdaq fez um projeto piloto com sucesso de uma prova de conceito (proof-of-concept - PoC) baseada em blockchain, fornecendo uma solução de garantia de valores mobiliários 24/7.

A PoC teria permitido às partes lidar com a chamada de margem, a entrega de garantias em títulos e o processo de devolução em questão de minutos.