A empresa de pagamentos digitais Block Inc. chegou a um acordo de US$ 40 milhões com os reguladores de Nova York sobre supostas irregularidades de conformidade vinculadas à sua plataforma Cash App, conforme relatado pela Bloomberg em 10 de abril.
A Block foi multada pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) após uma investigação sobre as operações de conformidade com a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e criptomoedas do Cash App, disse a Bloomberg após revisar a ordem de consentimento da agência governamental.
O NYDFS determinou que a Block supostamente violou as leis de proteção ao consumidor e não realizou a devida diligência adequada com seus clientes. Alega-se que a empresa foi muito lenta em reportar transações suspeitas aos reguladores e falhou em verificar adequadamente as chamadas transações de Bitcoin "de alto risco".
A Block confirmou que trabalhou com o NYDFS para "resolver a questão principalmente relacionada ao programa de conformidade passado do Cash App". No entanto, ela não admitiu qualquer irregularidade, de acordo com a Bloomberg.
A Block, que foi fundada pelo empreendedor da internet e defensor do Bitcoin Jack Dorsey em 2009, estava negociando um acordo com o NYDFS desde o ano passado, com base em documentos apresentados à Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC).
Trechos do arquivo Form 10K de fevereiro da Block Inc. junto à SEC. Fonte: SEC
O acordo com o NYDFS não é a primeira penalidade monetária que a Block concordou em pagar este ano. Como relatado pelo Cointelegraph, a empresa pagou US$ 80 milhões em multas para vários reguladores estaduais por supostas violações ligadas ao seu programa de AML.
Block permanece em modo de crescimento
Apesar de estar sob o foco regulatório, o negócio subjacente da Block permaneceu forte no final de 2024. As receitas da empresa aumentaram cerca de 4,5% ano a ano para US$ 6,03 bilhões, enquanto os lucros por ação subiram 51% para US$ 0,71.
Outro ponto positivo foi que o volume bruto de pagamentos dos comerciantes da Block, ou o total de dinheiro processado por seus sistemas, aumentou 10% para US$ 61,95 bilhões.
O Cash App continua sendo uma fonte de crescimento, com a unidade registrando US$ 1,38 bilhão em lucro bruto no quarto trimestre.
O serviço de pagamento móvel tinha mais de 57 milhões de usuários transacionando mensalmente no início de 2024.
Apesar de relatar um forte crescimento, o preço das ações da Block Inc. (XYZ) caiu mais de 37% este ano como parte de uma liquidação em todo o mercado. Fonte: Yahoo Finance
Os usuários do Cash App podem comprar Bitcoin pela plataforma desde pelo menos 2018. Em 2023, o Cash App integrou o software de contabilidade cripto TaxBit, oferecendo aos usuários uma maneira mais fácil de acompanhar e declarar seus impostos relacionados a criptomoedas.
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