Enquanto o impacto da moeda digital do banco central (CBDC) em bancos comerciais tem sido frequentemente visto como uma fonte de preocupação, o vice-governador do Banco de Israel, Andrew Abir, expressou uma visão contrária em um discurso publicado no site do banco central. "Deixe os bancos lutarem para competir", disse ele, em essência.
Anos de esforços para aumentar a concorrência no setor bancário israelense resultaram em uma variedade de maneiras, mas "ainda temos um longo caminho a percorrer", disse Abir. À medida que o Banco de Israel elevou as taxas de juros para combater a inflação, os bancos aumentaram as taxas de juros sobre créditos, mas o aumento nas taxas de depósito foi "parcial e lento". Ele adicionou:
"Em muitos países ao redor do mundo, incluindo Israel, os bancos comerciais não ganham concursos de popularidade. […] Em Israel, parte da raiva direcionada ao sistema bancário é resultado da necessidade de aumentar o nível de concorrência em alguns segmentos."
O design do shekel digital inclui uma opção para pagar juros sobre ele. Abir declarou com confiança que o shekel digital, que ainda está em fase de planejamento, desfrutará de apoio público:
"O shekel digital não será desenvolvido por algum Satoshi Nakamoto anônimo. Todos saberão quem está por trás do shekel digital e quem é responsável por ele — o mesmo Banco de Israel que está por trás do dinheiro que todos conhecemos e confiamos."
A introdução de um shekel digital também beneficiaria o Banco de Israel, tornando o dinheiro do banco central mais acessível, por exemplo, para uso em pagamentos digitais, revertendo a tendência de diminuição no uso do dinheiro do banco central provocada por avanços tecnológicos no setor privado, disse Abir.
Apenas a opção de manter shekels digitais poderia incentivar os bancos a pagar juros mais altos, disse Abir. Assim, o shekel digital daria ao banco central um mecanismo para influenciar o grau de transmissão das taxas de juros do banco central.
