O mercado de criptomoedas no Brasil está ganhando cada vez mais espaço entre os investidores institucionais. Segundo Catherine Chen, chefe de VIP & Institutional da Binance, o volume negociado por investidores institucionais no país cresceu mais de 130% nos últimos 12 meses, até novembro deste ano.

Esse aumento supera em muito a média global, que registrou um crescimento de 60% no mesmo período.

“O Brasil é um dos mercados mais importantes para o setor de cripto e para a Binance”, afirmou em entrevista ao Cointelegraph Brasil.

Ela destacou que os brasileiros têm uma forte relação com a tecnologia, o que facilita a adoção das criptomoedas. Além disso, o interesse crescente entre investidores locais, desde o varejo até indivíduos de alto patrimônio, tem impulsionado o mercado cripto.

Para atender às demandas desse público, a Binance tem ampliado suas soluções. Recentemente, a plataforma lançou o Binance Wealth, uma ferramenta que visa auxiliar consultores de investimentos.

“O segmento de agentes autônomos de investimento é muito forte no Brasil e desempenha um papel crucial para ajudar os investidores a diversificar suas carteiras”, explicou Catherine. Segundo ela, a ferramenta é essencial para acompanhar a popularidade crescente das criptomoedas no país.

O lançamento de ETFs de Bitcoin também tem contribuído para essa tendência. Chen destacou que a aprovação desses produtos representa um marco para o mercado cripto, pois oferece um meio familiar e acessível para investidores institucionais. “Os ETFs dão legitimidade à classe de ativos cripto, o que atrai novos investidores”, disse. Confira a entrevista completa

Investidores

Cointelegraph Brasil (CTBR): Como a Binance tem observado o crescimento do mercado de criptomoedas no Brasil, especialmente entre investidores institucionais?

Catherine Chen, Head of VIP & Institutional da Binance (CC): O Brasil é um dos mercados mais importantes para o setor de cripto em geral e um dos principais mercados para a Binance. Os brasileiros são muito familiarizados com tecnologia, o que se relaciona de forma próxima à adoção de criptomoedas.

No lado institucional, tem sido empolgante ver o crescente interesse de investidores locais, desde o varejo até indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI). O volume negociado por investidores institucionais no Brasil cresceu mais de 130% nos 12 meses até novembro deste ano, em comparação com o mesmo período do ano anterior.

Isso é o dobro do aumento de 60% dos investidores institucionais da Binance globalmente e mostra o quão promissor é o mercado institucional de criptomoedas no Brasil. 

CTBR: Com o aumento de investidores institucionais, fundos de investimento, ETFs e outros, a Binance planeja lançar uma solução de custódia de criptomoedas?

CC: Os investidores institucionais da Binance já têm acesso a um serviço de custódia de criptomoedas institucional, que oferece uma infraestrutura auditada e em conformidade para atender especialmente investidores institucionais e grandes empresas de serviços financeiros, além de nativos do mercado cripto.

Esse serviço é operado para garantir que atenda às necessidades desses investidores em aspectos como controles de governança, medidas de segurança e proteções adequadas.

Bancos, Fintechs e união entre o mercado tradicional e cripto

CTBR: Quais serviços específicos a Binance oferece para atender as necessidades de clientes institucionais e VIP no país?

CC: Ao analisarmos o mercado cripto local, acreditamos que o Binance Wealth, o produto para consultores de investimentos que acabamos de lançar, é uma solução muito importante para o mercado brasileiro, incentivando uma adoção ainda maior.

O segmento de agentes autônomos de investimento (IFA, na sigla em inglês) é muito forte aqui, com um impacto impressionante em ajudar as pessoas a melhorar seus portfólios de investimentos e poupanças. Com o aumento da popularidade do cripto, as pessoas estão buscando cada vez mais essa classe de ativos, visando diversificação e maiores rendimentos.

Mas elas estão recebendo a ajuda certa para entrar nesse mercado? A Binance quer estar sempre posicionada para atender da melhor forma todos os usuários, incluindo os distribuidores licenciados. O Binance Wealth é uma ferramenta extremamente eficaz para isso. É onde estamos hoje e o motivo da minha visita ao Brasil.

CTBR: Bancos, fintechs e outras empresas estão expandindo suas operações no mercado cripto, buscando soluções de crypto-as-a-service, como a Ripio para o Mercado Livre. A Binance também está de olho nesse mercado e planeja oferecer esses serviços para bancos e clientes institucionais?

CC: A Binance é, antes de tudo, uma empresa de tecnologia, então estamos sempre garantindo que tenhamos a solução certa para os diferentes tipos de investidores institucionais. O Binance Wealth e o acordo tripartite bancário são dois exemplos de soluções de ponta que oferecemos aos nossos clientes institucionais para resolver seus principais desafios.

Sempre aproveitamos nosso DNA tecnológico para identificar novos serviços e ferramentas desejados por nossos clientes existentes e futuros, desenvolvendo-os para lançá-los no mercado.

A Binance continua sendo o principal local de negociação para a maioria dos nossos investidores institucionais porque nossa liquidez é muito superior, e, com mais de 240 milhões de usuários, somos, de longe, os mais confiáveis.

CTBR: Os ETFs ajudaram a impulsionar o investimento institucional no mercado cripto? A Binance também percebe essa tendência entre seus clientes?

CC: A aprovação de um ETF de Bitcoin é, sem dúvida, o evento mais significativo de 2024. Não fará com que os volumes de negociação disparem da noite para o dia, mas terá um impacto substancial a longo prazo, pois dá legitimidade à classe de ativos cripto.

Estamos basicamente vendo os maiores emissores de ETFs do mundo levando o cripto a sério. Na prática, os ETFs servem como um veículo de investimento que torna as criptomoedas facilmente acessíveis a todos os tipos de investidores.

Aqueles que estavam hesitantes agora podem entrar no mercado cripto usando um instrumento familiar. Da nossa perspectiva, já estamos testemunhando um rápido crescimento no número de investidores institucionais entrando nesse mercado globalmente.

Em 2024, o número de clientes institucionais registrados na Binance cresceu 97%. Essas instituições estão agora construindo seus portfólios e investindo em cripto, e o aumento de usuários registrados envia uma mensagem forte de interesse institucional no mercado.

Order book global

CTBR: A Binance estabeleceu parcerias com bancos ou outras instituições financeiras tradicionais no Brasil para facilitar o acesso de investidores institucionais ao mercado cripto?

CC: A Binance continua sendo a plataforma de negociação mais importante para investidores institucionais, graças à nossa elevada liquidez, que supera a das 10 maiores exchanges combinadas.

Liquidez e um global order book são essenciais para investimentos em cripto. Para ajudar instituições a gerenciar seus riscos, introduzimos a primeira solução tripartite bancária. Ela permite que os clientes, especialmente os do setor financeiro tradicional, coloquem seus ativos na forma de dólares ou equivalentes (como Títulos do Tesouro dos EUA ou fundos do mercado monetário) em um banco, em vez de depositar diretamente em nossa exchange.

O ativo em garantia serve como colateral em um banco terceiro, enquanto a Binance fornece aos clientes um empréstimo para uso nas negociações na exchange. Essa é uma ferramenta eficiente de mitigação de riscos que permite aos investidores institucionais diversificar e alcançar seus objetivos de negociação cripto. Para investidores tradicionais, é uma solução altamente relevante.

A Binance foi a primeira a oferecer tal solução, demonstrando nosso compromisso em fornecer a melhor gama de produtos para atender às necessidades dos nossos usuários. Estamos discutindo um acordo semelhante com bancos no Bras