O Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), órgão regulador que supervisiona bancos nos Estados Unidos, divulgou 790 páginas de cartas adicionais relacionadas a empresas que oferecem serviços de criptomoedas aos clientes.
De acordo com o FDIC, os documentos mostram que os pedidos de bancos e outras instituições para oferecer serviços de criptomoedas aos clientes quase sempre encontravam resistência, atrasos, solicitações constantes por mais informações e cartas de pausa.
A nova remessa de documentos incluiu correspondências previamente divulgadas de 24 instituições bancárias e correspondências adicionais de outras empresas que solicitaram permissão para oferecer serviços relacionados a criptomoedas.
"Olhando para o futuro, estamos reavaliando ativamente nossa abordagem de supervisão para atividades relacionadas a cripto", escreveu Travis Hill, presidente interino do FDIC, marcando uma mudança radical na postura da agência governamental em relação à indústria de criptomoedas.
Documento adicional do FDIC relacionado a serviços de cripto. Fonte: FDIC
FDIC exposto em pedido da Lei de Liberdade de Informação
A Coinbase entrou com dois pedidos sob a Lei de Liberdade de Informação (FOIA) para documentos do FDIC relacionados ao desbancar de empresas de criptomoedas sob a Operação Chokepoint 2.0 em outubro de 2024.
Um dos pedidos buscava documentação relacionada a um limite de 15% em depósitos bancários de empresas ligadas a criptomoedas.
Um tribunal dos EUA liberou a primeira remessa de documentos do FDIC em dezembro de 2024, que incluiu várias cartas de pausa fortemente redigidas enviadas a bancos que ofereciam serviços ou produtos de criptomoedas aos clientes.
Após a divulgação pública dos documentos, a juíza dos EUA, Ana Reyes, repreendeu o FDIC pelas pesadas redações e ordenou que a agência produzisse documentos mais transparentes.
O FDIC “não pode simplesmente redigir tudo o que não é um artigo ou preposição”, escreveu a Juíza Reyes em uma ordem de 12 de dezembro, que caracterizou as redações como uma “falta de esforço de boa-fé”.
Carta da senadora Lummis ao FDIC instruindo-os a preservar registros relacionados à aplicação de cripto. Fonte: Senadora Cynthia Lummis
A senadora de Wyoming, Cynthia Lummis, acusou o FDIC de destruir documentos relacionados à Operação Chokepoint 2.0 em janeiro de 2025 e instruiu a agência a preservar todos os registros relacionados a "atividades de ativos digitais" a partir de 2022.
A senadora Lummis também ameaçou fazer encaminhamentos criminais ao Departamento de Justiça dos EUA se a destruição de evidências por funcionários do FDIC fosse descoberta pelo Comitê Bancário do Senado.
