Documentos judiciais apresentados em um processo baseado na Lei de Liberdade de Informação (FOIA) contra a Corporação Federal de Seguro de Depósitos dos Estados Unidos (FDIC) mostraram que o órgão regulador dos EUA pediu a algumas instituições financeiras que pausassem as atividades bancárias relacionadas a criptomoedas.
Em uma apresentação feita em 6 de dezembro no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito de Columbia, o tribunal divulgou "cartas de suspensão" enviadas por autoridades da FDIC aos conselhos de administração de diferentes bancos dos EUA, cujos nomes foram censurados.
De acordo com as cartas enviadas em 2022, o FDIC solicitou que as instituições "interrompessem todas as atividades relacionadas a criptoativos" em resposta às regulamentações incertas sobre ativos digitais.
“A FDIC notificará todos os bancos supervisionados pela FDIC em uma data futura quando uma determinação for feita sobre as expectativas de supervisão para atividades relacionadas a criptoativos, incluindo a necessidade de quaisquer registros regulatórios,” afirmaram algumas das cartas.
Carta de 2022 do FDIC para empresa. Fonte: FDIC
A petição judicial fez parte de uma ação judicial sob a Lei de Liberdade de Informação (FOIA) movida pela History Associates em junho. A exchange de criptomoedas Coinbase — também envolvida em uma ação de execução movida pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) — contratou a empresa para apresentar um pedido FOIA à FDIC sobre alegações de desbancarização de empresas de criptomoedas. A solicitação foi negada, levando ao processo.
Teoria da conspiração ou evidência de uma política do governo dos EUA?
Outras cartas no processo de 6 de dezembro informaram aos bancos que eles podem precisar fornecer informações antes de oferecer quaisquer serviços adicionais. Embora grande parte do texto tenha sido redigido, algumas das cartas da FDIC sugeriram que as instituições financeiras estavam considerando atividades relacionadas a criptomoedas.
"[A]s cartas que mostram que a Operação Chokepoint 2.0 não era apenas uma teoria da conspiração sobre criptomoedas", disse o diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, em uma postagem do X de 6 de dezembro. "[A FDIC] ainda está se escondendo atrás de censuras excessivamente amplas".
Operação Chokepoint 2.0 é um termo coloquial usado por muitos na indústria para afirmar que o governo dos EUA estava tentando pressionar os bancos a cortar laços com empresas de criptomoedas.
A iniciativa original da Operação Choke Point, que ocorreu de 2013 a 2017, focou em bancos lidando com credores de empréstimos de curto prazo e outras atividades de alto risco.
Em novembro, vários executivos de alto nível de empresas de criptomoedas foram às redes sociais para afirmar que, em 2023, eles foram contatados por bancos e informados de que suas contas seriam fechadas devido aos seus vínculos com ativos digitais.
O CEO da Coinbase, Brian Armstrong, disse em 27 de novembro que a solicitação de FOIA com a FDIC ainda estava em andamento, mas poderia levar a informações sobre se algum funcionário do governo infringiu a lei.
O presidente da FDIC, Martin Gruenberg, deve se aposentar em 19 de janeiro, apenas um dia antes da posse do novo governo de Donald Trump. No momento da publicação, Trump não havia anunciado nenhum substituto potencial para liderar o órgão regulador.