Após o anúncio do orçamento do Reino Unido para 2020, o chanceler Rishi Sunak encarregou Ron Kalifa de conduzir uma revisão independente do setor de fintech do Reino Unido. Na sexta-feira, oito meses depois, a FCA publicou o relatório de 108 páginas, que contém várias diretrizes claras destinadas a sedimentar a posição do Reino Unido como uma potência de fintech.

Mais de US$95 bilhões foram gastos por empresas de fintech do Reino Unido em 2019 e, com 10% da participação no mercado global, o Reino Unido já está à frente da curva quando se trata de adoção de fintech e negócios. Os investimentos em empresas de fintech do Reino Unido totalizaram US$4,1 bilhões em 2020, observa o relatório - mais do que os próximos cinco países europeus juntos.

Kalifa ainda identificou áreas onde o Reino Unido poderia melhorar sua abordagem para criar um ambiente acolhedor para a próxima geração de player do setor fintech.

“No entanto, a trajetória da fintech do Reino Unido está em um ponto de inflexão de oportunidade - e risco. Embora a posição do Reino Unido esteja bem estabelecida, seu futuro não está garantido ”, observa o relatório.

As três principais ameaças ao atual domínio das fintechs do Reino Unido são identificadas como COVID-19, Brexit e concorrência no exterior. Com relação à pandemia, o relatório observa que o bloqueio acelerou a adoção de tecnologias digitais de uma forma que a política e o marketing nunca poderiam, e o país que chegar a essa conclusão primeiro será o que mais se beneficiará.

Com isso em mente, o relatório propõe cinco maneiras principais pelas quais o Reino Unido pode criar um ambiente mais propício para o setor fintech nos próximos anos.

Política e Regulamento

O relatório recomenda que o Reino Unido crie uma nova estrutura regulatória para tecnologias emergentes e exorta-o a criar um pacote de financiamento digital para esse fim. Um “scalebox” deve ser criado para apoiar as empresas focadas em escalar novas tecnologias, e uma força-tarefa de fiscalização digital deve ser formada para garantir a uniformidade entre os órgãos governamentais, observa o relatório.

Além disso, o relatório sugere que as próprias empresas de fintech devem ter suas vozes ouvidas quando se trata de política de negociação.

Habilidades

Enfocando o aspecto social da inevitável transformação digital, o relatório recomenda que serviços de educação sejam criados para retreinar e capacitar adultos. Um pipeline de talentos em fintech deve ser formado para dar suporte a ampliações do setor, oferecendo estágios de trabalho para estudantes de educação continuada e superior, acrescenta.

Investimento

No que diz respeito aos investimentos em empresas fintech, o relatório propõe que os esquemas de investimento empresarial existentes e fundos de capital de risco sejam expandidos, enquanto os créditos fiscais de pesquisa e desenvolvimento para empresas fintech devem ser aumentados.

O relatório pede a criação de um fundo de crescimento de fintech de 1 bilhão de euros (US$718 milhões) e recomenda que um grupo de índices de fintech seja construído para aumentar a visibilidade global para a indústria.

Internacional

A criação de um plano de ação internacional para fintech e o lançamento de um “Portfólio de Credenciais Fintech” aumentaria a credibilidade internacional e tornaria o processo de condução de negócios internacionais mais fácil em geral, afirma o relatório.

O relatório sugere que os Centros de Inovação e Tecnologia Financeira existentes devem ser melhor utilizados para impulsionar a colaboração internacional, enquanto uma força-tarefa internacional de fintech deve ser lançada para garantir o alinhamento entre os países participantes.

Conectividade nacional

Concentrando-se no desenvolvimento de fintech dentro das próprias fronteiras do Reino Unido, o relatório propõe que os 10 principais clusters de fintech devem receber atenção especial e ser estimulados para atingir seu maior potencial de crescimento.

Grupos com crescimento notáveis ​​foram identificados em Edimburgo, Escócia, onde o número de firmas de fintech aumentou de 26 para 151 em pouco mais de dois anos com a ajuda de financiamento empresarial. Outros clusters notáveis ​​no Reino Unido incluem Cardiff, País de Gales; e, Manchester, Leeds e Birmingham na Inglaterra.

O relatório observa que o objetivo não é negligenciar outras áreas do país, mas garantir que os hubs fintech existentes possam alcançar seu potencial máximo.

Nik Storonsky, co-fundador e CEO da Revolut, empresa de fintech sediada em Londres, disse que a revisão do Kalifa pode fornecer um caminho para garantir que o Reino Unido mantenha seu lugar entre os principais destinos de fintech do mundo:

"É essencial preservar e fortalecer a posição do Reino Unido como a primeira escolha para lançar e fazer crescer um negócio de fintech. Saúdo a revisão do Kalifa e o compromisso do governo em garantir que o Reino Unido continue a ser um líder mundial em inovação e crescimento."

Referindo-se à independência recém-descoberta do Reino Unido na sequência do acordo Brexit, Ashok Vaswani, CEO de banco de consumo e pagamentos de Barclays, disse:

"Enquanto o Reino Unido busca abrir seu próprio caminho no mundo, é absolutamente correto que o governo explore como pode garantir o sucesso contínuo do setor de fintech do Reino Unido."

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