A nova Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLA) da União Europeia terá sede em Frankfurt, a capital financeira da Alemanha. O órgão de supervisão iniciará seus trabalhos em meados de 2025.
A AMLA terá autoridade para supervisionar "entidades financeiras transfronteiriças e de alto risco" – incluindo empresas de criptomoedas. Ela coordenará suas atividades de supervisão com unidades de inteligência financeira e reguladores de outros países da UE.
Em um comunicado de imprensa divulgado em 22 de fevereiro pelo Conselho da UE e do Conselho Europeu, Frankfurt foi apresentada como a cidade escolhida para sediar a nova agência. O Banco Central Europeu também está localizado na cidade. A lista de locais possíveis incluía Bruxelas, Dublin, Madri, Paris, Roma, Riga, Vilnius e Viena.
A diretoria geral da AMLA será composta por representantes dos órgãos reguladores e das unidades de inteligência financeira de todos os estados membros da UE, enquanto o corpo diretivo – a diretoria executiva - incluirá o presidente e cinco membros independentes em tempo integral.
O primeiro marco regulatório abrangente de criptomoedas da UE, o Markets in Crypto-Assets (MiCA), entrou em vigor em junho de 2023, mas a aplicação das regras que regem os "tokens referenciados por ativos" e os "tokens de dinheiro eletrônico", que em grande parte se enquadram sob o guarda-chuva das stablecoins, deverá entrar em vigor em junho de 2024. As regras para "provedores de serviços de criptoativos", que incluem plataformas de negociação, provedores de carteiras e exchanges e plataformas de criptomoedas, entrarão em vigor em dezembro de 2024.
Enquanto isso, a UE tem se ocupado com a elaboração de regulamentações sobre o uso de inteligência artificial (IA). Em 13 de fevereiro, os Comitês de Mercado Interno e Liberdades Civis do Parlamento Europeu sobre a Lei Europeia de IA, aprovaram o acordo preliminar da primeira legislação do mundo com foco em IA.
A Lei de IA da UE visa estabelecer salvaguardas, incluindo proteção de direitos autorais para criadores, em resposta a modelos de IA generativos. Ela também proíbe aplicativos de IA que representem uma ameaça aos direitos dos cidadãos, como categorização biométrica e pontuação social. A primeira votação parlamentar sobre a Lei de IA está programada para abril de 2024.
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