A Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos emitiu uma multa de US$ 4,7 bilhões contra o banco de criptomoedas falido Celsius Network. No entanto, o julgamento será suspenso para “permitir que a Celsius devolva seus ativos remanescentes aos consumidores em processo de falência”.
De acordo com o anúncio de 13 de julho, a Celsius e suas empresas afiliadas serão permanentemente proibidas de “oferecer, comercializar ou promover qualquer produto ou serviço que possa ser usado para depositar, trocar, investir ou retirar quaisquer ativos”.
A empresa com sede em Nova Jersey comercializou uma variedade de produtos e serviços de criptomoeda para consumidores, como contas com juros, empréstimos pessoais garantidos por seus depósitos em criptomoeda e uma troca de criptomoedas. Em sua denúncia, a FTC alegou que os cofundadores Alex Mashinsky, Shlomi Leon e Hanoch Goldstein comercializaram a plataforma como um “lugar seguro” para os consumidores depositarem sua criptomoeda enquanto se apropriavam indevidamente de mais de US$ 4 bilhões em ativos dos consumidores. Os cofundadores não concordaram com um acordo da FTC e o caso contra eles seguirá para o tribunal federal.
Além disso, a FTC acusou a Celsius de fazer US$ 1,2 bilhão em empréstimos não garantidos, afirmando falsamente que tinha uma apólice de seguro de usuário de US$ 750 milhões e não tinha meios de rastrear seus ativos e passivos até o final de 2021. Mesmo durante o início do mercado de baixa de criptomoedas em 2022, os executivos supostamente mentiram sobre o bem-estar da empresa, conforme relatado pela FTC:
“Enquanto mentiam para seus clientes para impedi-los de sacar seus depósitos em criptomoeda, Leon, Goldstein e Mashinsky se protegeram retirando somas significativas de criptomoeda da Celsius dois meses antes de a empresa declarar falência. Posteriormente, os consumidores perderam o acesso às economias de sua vida, aos fundos da faculdade e ao dinheiro economizado para a aposentadoria”.
No mesmo dia, a Securities and Exchange Commission dos EUA e a Commodity Futures Trading Commission também entraram com ações judiciais contra a Celsius. Ao mesmo tempo, Mashinsky foi indiciado por sete acusações relacionadas a fraude pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos e posteriormente levado sob custódia. A Celsius já havia entrado com pedido de falência em julho passado.
