"48% de retorno mensal": Como 32.000 investidores do Vietnã foram pegos pelo esquema Ponzi

O que poderia se tornar conhecido como o maior esquema de Oferta Inicial de Moedas (ICO) da história destacou a necessidade de a comunidade de criptomoedas promover a educação financeira.

Na segunda-feira, 9 de abril, a mídia vietnamita informou que quase $660 milhões em dinheiro de investidores haviam sido roubados por duas ICOs separadas, administradas por uma empresa controladora que opera na cidade de Ho Chi Minh.

Acredita-se que iFan e Pincoin , as duas ICOs em questão tenham sido configuradas e operadas pela Modern Tech de acordo com o relatório inicial da Tuoi Tre News , uma agência local de notícias. Cerca de 32.000 investidores foram supostamente enganados pelos golpes e fizeram lobby fora dos escritórios da Modern Tech em Ho Chi Minh em 8 de abril, embora os proprietários tivessem liquidado a empresa e evacuado seu espaço de escritório há mais de um mês. Ambas as ICOs estão sendo descritas como esquemas ponzi de marketing multinível.

As vítimas afirmam que a empresa as havia retirado 15 trilhões de VND ($658 milhões). Isso faz do roubo um recorde na indústria de criptomoedas, com impressionantes 20.500 dólares por pessoa, mas levanta algumas questões na ausência de qualquer evidência detalhada - em particular, se as vítimas contam o dinheiro investido ou o valor assumido dos tokens.

O iFan foi apresentado como uma plataforma de rede social para celebridades de todas as esferas da vida para promover conteúdo para sua base de fãs em todo o mundo.

O Pincoin , um token ERC20 que alimenta o projeto PIN, prometeu aos usuários até 40% de retorno mensal dos investimentos na página de lançamento do site . O projeto prometia construir uma plataforma on-line movida a criptomoeda e Blockchain para fornecer uma rede de anúncios, um portal de leilões e investimentos e um mercado ponto a ponto (P2P), entre outras ofertas.

Ambos os sites dos projetos ainda estão ativos. O celular do diretor-chefe da empresa, Ho Xuan Van, foi desligado em 11 de abril.

Governo pede ação

Após o roubo, o vice-primeiro-ministro do Vietnã, Vuong Dinh Hue, pediu uma ação rápida, de acordo com a Fortune.

Sua reação veio em conjunto com uma diretiva do primeiro-ministro vietnamita Nguyen Xuan Phuc ao Banco do Estado do Vietnã para garantir que nenhuma instituição financeira processasse transações de criptomoeda.

A polícia de Ho Chi Minh agora foi encarregada de investigar as atividades fraudulentas da Modern Tech.

De acordo com a Tuoi Tre News , a Modern Tech prometeu aos usuários no Vietnã 48% de retorno mensal para tokens iFan, mas eles tiveram que fazer um investimento inicial de $1.000. Além disso, os usuários receberam uma comissão de 8% para indicar novos investidores.

As coisas começaram a ficar estranhas quando a Modern Tech parou de pagar aos clientes o interesse em dinheiro, mas em tokens iFan. O valor dos tokens despencou para $0,01, mas a Modern Tech definiu o valor do token em $5 em seu próprio sistema. No entanto, os usuários não puderam retirar seus investimentos iniciais em dinheiro.

Vietnã veta criptomoedas

O uso de criptomoedas foi banido no Vietnã desde outubro de 2017 após uma diretiva do banco central do país.

No entanto, isso não impediu que o esquema agressivo de marketing multinível da Modern Tech atraísse investidores para as ICOs em questão. Considerando o volume relativamente pequeno de comércio de moeda virtual no Vietnã, a proibição de criptomoedas teve pouco efeito sobre o preço do Bitcoin na época.

Esse golpe mais recente provavelmente será visto como uma forma de validar a proibição dos primeiros-ministros vietnamitas, pois apóia a idéia de que uma proibição definitiva protege os investidores contra esse tipo de cenário.

Tais golpistas têm como alvo áreas de baixo conhecimento financeiro

Para entender como as pessoas são tão facilmente seduzidas em fraudes dessa escala, a Cointelegraph procurou o investidor americano e fundador da Incubadora de Habilidades, Chris Dunn . Em sua opinião, países com populações que não são financeiramente experientes (um estudo de 2015 do Banco Mundial afirmou que apenas 24% da população adulta no Vietnã é financeiramente alfabetizada - Cointelegraph) são alvos principais para fraudadores financeiros:

“Recentemente, percebemos que os golpistas têm se concentrado em promover seus esquemas Ponzi em países onde a alfabetização financeira é baixa, o que torna os alvos fáceis.”

Ele acredita que a melhor forma de defesa é a educação. As pessoas precisam aprender como “avaliar oportunidades de investimento, identificar rapidamente fraudes e saber como gerenciar riscos”. Infelizmente, como Dunn aponta, a prevalência dos golpes da ICO forçou países como o Vietnã a tomar medidas duras contra as criptomoedas:

“Acredito que os países que proíbem ou restringem severamente a inovação do Blockchain estão apenas roubando a prosperidade de seus cidadãos a longo prazo. Com isso dito, entendo por que os governos estão assumindo uma posição dura contra a ICO agora, já que o espaço está repleto de fraudes ”.

O que é necessário é um esforço conjunto da comunidade de criptomoeda para incentivar práticas de educação financeira e investimentos éticos. Sem isso, Dunn acredita que os governos naturalmente “superregularão e sufocarão a inovação real”.

A comunidade cripto precisa promover práticas de educação financeira e de investimento ético, caso contrário, o risco é que os governos superregularão a indústria e sufocarão a inovação real.