Presidente sul-africano sai de cena e os bancos abraçam a tecnologia Blockchain

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O presidente da África do Sul, Jacob Zuma, anunciou que renunciava em 14 de fevereiro depois que os líderes do Congresso Nacional Africano se comprometeram a forçá-lo a deixar o cargo. No mesmo dia, a polícia invadiu a casa da família Gupta, a mais rica da África do Sul. Zuma tornou-se presidente em 2009. O polêmico escândalo de corrupção ligado aos irmãos Gupta; Atul, Rajesh e Ajay, foi rotulado de "Zupta", e foi uma das razões pelas quais ele foi forçado a renunciar, pois causou graves danos a uma das maiores economias africanas.

A Zupta reportou ter retirado bilhões de Rands de instituições governamentais orquestrando a adjudicação de contratos governamentais para empresas offshore. As referidas empresas canalizaram esses fundos para várias contas bancárias escondidas em todo o mundo. O desperdício de recursos e fundos públicos da Zupta chamou a atenção dos reguladores mundiais que desencadeiam uma onda de investigações multijurisdisciplinaress de corrupção de indivíduos, empresas multinacionais e bancos com fluxos de caixa suspeitos de bancos na África do Sul, nos Emirados Árabes Unidos, na China, na Índia, nos EUA e no Canadá .

Esses bancos; incluindo o ABSA, o braço sul-africano do Bank of Baroda, seguido pelo Banco do Estado da Índia, foram forçados a encerrar as contas bancárias vinculadas à Zupta, em efeito dominó, para mitigar os problemas legais relacionados à lavagem de dinheiro.

Bancos sul-africanos adotam a tecnologia Blockchain

Como resultado do escândalo da Zupta, várias instituições financeiras sul-africanas adotaram a tecnologia blockchain chamada de Springblock, que eles esperam adotar para todas as transações financeiras,  explicou Farzam Ehsani, presidente do South African Financial Blockchain Consortium. O Banco do Estado da Índia, que é o maior banco da Índia também envolvido no escândalo da Zupta, anunciou que implementará o blockchain do Bankchain em colaboração com a Primechain Technologies em várias áreas do banco, incluindo Conheça seu Cliente/Antilavagem de dinheiro (KYC/AML ), sindicato de empréstimos/empréstimos de consórcio, financiamento comercial, registro de ativos e reimportação de ativos, documentos seguros, pagamentos transfronteiriços, pagamentos peer-to-peer e controles de segurança blockchain.

"A Primechain Technologies é uma startup blockchain da Índia. O Bankchain é um member driven - trinta e dois bancos - da comunidade sem existência legal separada. Todas as taxas dos membros são cobradas pela Primechain Technologies para desenvolver tecnologias blockchain para que os bancos membros baixem os custos indiretos, processem transações com mais rapidez, proporcionem a segurança do sistema bancário, usem blockchains especializados e altamente otimizadas para facilitar o compartilhamento de informações entre as instituições bancárias que são membros da rede ", explicou Rohas Nagpal, principal arquiteto Blockchain da Primechain Technologies.

Ron Quaranta, presidente da Wallchain Blockchain Alliance, prevê que a tecnologia blockchain seja amplamente utilizada no setor financeiro global. "No futuro, praticamente todas as funções nos mercados financeiros globais serão impactadas pelo advento da tecnologia blockchain", ele acredita.

Reserve Bank sul-africano está testando o Blockchain

O Reserve Bank Sul Africano (SARB) estabeleceu o Programa de Tecnologia Financeira, cujos objetivos principais são rastrear e analisar os desdobramentos e auxiliar os formuladores de políticas na formulação de estruturas em resposta a essas inovações emergentes. O programa também pretende rever a posição do SARB sobre criptomoedas privadas para informar um quadro político apropriado e um regime regulatório. Além disso, ele lançará o Projeto Khokha, que experimentará tecnologias baseadas em Ethereum em parceria com a ConsenSys para replicar transferências interbancárias no Quorum, uma plataforma construída pelo JP Morgan.

A África do Sul tem sido relativamente progressiva sobre o assunto de criptomoeda. O SARB emitiu um documento de sua posição sobre criptomoedas em 2014 e, em julho de 2017, começou a trabalhar com o Bankymoon, um provedor de soluções baseado em blockchain, na criação de uma abordagem "equilibrada" para a regulação de criptomoeda. Atualmente, não há leis ou regulamentos epspecificos que lidem com o uso de criptos, que não são reconhecidas como moeda legal.

"A falta de regulação AML/CFT dos provedores de moeda virtual no mundo exacerbam grandemente os riscos de financiamento ilícito com a moeda virtual", disse o Secretário Adjunto do Departamento de Tesouraria dos Estados Unidos, Sigal Mandelker, na Conferência da Luta contra a Lavagem de Dinheiro e Crimes Financeiros da Securities Industry and Financial Markets Association. "Atualmente somos um dos únicos países importantes do mundo, juntamente com o Japão e a Austrália que regulam essas atividades para fins de AML/CFT. Mas precisamos que muitos outros países sigam o exemplo, e tornamos esta prioridade no nosso alcance internacional", acrescentou.

Embora o Serviço de Receita da África do Sul (SARS) tenha indicado que pretende realizar o rastreamento e taxação de criptomoeda, sem quaisquer decisão judicial ou diretrizes que se concentrem no tratamento tributário das transações de criptomoedas, será difícil para os coleores de impostos responsabilizar os indivíduos.

As opiniões expressas aqui são próprias e não representam necessariamente as opiniões da Cointelegraph.com. 

Selva Ozelli, Esq., CPA é uma advogada internacional de impostos e CPA que frequentemente escreve sobre questões tributárias, legais e contábeis para TaxNotes, Bloomberg BNA, OCDE e outras publicações.