A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) divulgou seu relatório de prioridades de exame para 2024 em 16 de outubro. A Divisão de Exames da agência vem publicando relatórios semelhantes há mais de uma década para informar seus registrados sobre os riscos emergentes em que se concentrará. Negociantes e corretores de cripto, entre outros, foram notificados.
A divisão de exames da SEC expandiu sua capacidade e montou equipes em seus vários programas para abordar cripto, fintech, IA e segurança cibernética em 2023, disse o relatório. Ele acrescentou que a SEC continuava a observar negociantes-corretores e consultores que trabalham com cripto.
A divisão estava observando os registrados que oferecem novas práticas, "particularmente soluções tecnológicas e online que atendem contas online com foco no cumprimento de exigências de conformidade e marketing", como "ferramentas de investimento automatizadas, inteligência artificial e algoritmos ou plataformas de negociação".
Os exames analisarão o quão bem os registrados atendem aos padrões de conduta em relação ao aconselhamento ao cliente e ao entendimento dos produtos que oferecem. O relatório mencionou especificamente investidores mais velhos e ativos de aposentadoria. Também garantirão que os registrados estejam em conformidade com as orientações mais recentes. Aqui, "requisitos de custódia sob a Lei dos Consultores" foram destacados. O gerenciamento de riscos associados ao uso de blockchain e tecnologia de registro distribuído também será avaliado.
Exames de agentes de transferência que atendem emissores de ativos de cripto ou que usam tecnologias emergentes em seu trabalho foram mencionados separadamente.
Interessante ver que a SEC identificou a preparação para T+1 como uma prioridade de exame para corretores em 2024. A lista geralmente se concentra em coisas menos relacionadas à infraestrutura, mas mostra que eles vão pegar as canetas vermelhas antes de maio do próximo ano. #finreg pic.twitter.com/RsPnL6JZtq
— Virginie O'Shea (@virginieoshea) 16 de outubro de 2023
O Diretor da Divisão de Exames, Richard Best, disse:
“Continuar tornando nossas prioridades de exame públicas aumenta a transparência no programa de exames e incentiva as empresas a focar seus esforços de conformidade e vigilância em áreas de risco potencialmente elevado para investidores de varejo.”
Segundo a SEC, as prioridades de exame são determinadas com base no feedback da equipe de exame no ano anterior, bem como de investidores, grupos da indústria e fontes semelhantes.
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