Em 25 de maio, o senador Chuck Grassley apresentou o Projeto de Lei do Senado 1241, também conhecido como "Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Falsificação de 2017".
 

On May 25, Senator Chuck Grassley has introduced Senate Bill 1241 also known as “Combating Money Laundering, Terrorist Financing, and Counterfeiting Act of 2017".

Mais limites que soluções

Juntamente com os colegas senadores Dianne Feinstein, John Cornyn e Sheldon Whitehouse, o projeto de lei visa modernizar e fortalecer as leis criminais contra a lavagem de dinheiro, que é uma potente fonte de financiamento para organizações terroristas, cartéis de drogas e outros sindicatos do crime organizado.

Além disso, o US Bill S.1241 também visa dissuadir os indivíduos que entram nas fronteiras dos Estados Unidos de trazerem ativos não declarados sob a forma de Bitcoin ou outras moedas digitais.

Isso permitiria a perda de ativos civis do Bitcoin e outras criptomoedas e exigiria que os usuários declarassem ativos de criptomoeda que excedessem US$ 10.000 sempre que atravessassem a fronteira dos EUA.

Em declarações separadas, os quatro senadores que defendem o projeto de lei dizem que é um momento crucial para os Estados Unidos abordarem ameaças terroristas e outras atividades criminosas visando a fonte de seu financiamento, assim, a necessidade de recalibrar sua lei contra a lavagem de dinheiro para acompanhar a era digital.

O senador Chuck Grassley diz:

"Organizações terroristas, cartéis de drogas e outros criminosos estão ativamente buscando explorar e prejudicar os americanos, seja atacando nosso modo de vida, inundando o nosso país com drogas altamente viciantes, ou fraudando vítimas desconhecidas. O recente ataque terrorista no Reino Unido é o último exemplo sombrio de quão reais são essas ameaças para o nosso país e seus aliados. Devemos continuar a combatê-los em todas as partes, e isso inclui ir atrás dos lucros do crime que também são usados ​​para alimentar a atividade em curso dessas empresas diabólicas. Nosso projeto atualiza nossas leis de lavagem de dinheiro para o século XXI ".

A senadora Dianne Feinstein comenta:

"Grupos terroristas como ISIL e outras organizações criminosas transnacionais não poderiam financiar suas atividades sem fundos ilegais. Bloquear esses fundos é uma maneira eficaz de perturbar essas organizações e prevenir o crime e o terrorismo. Nosso projeto de lei adota muitas das recomendações feitas pelo Departamento de Justiça para garantir que as organizações criminosas transnacionais, incluindo grupos terroristas, sofram as consequências da lavagem de fundos ilícitos, evadindo leis e promovendo atividades criminosas ".

Senador John Cornyn:

"Estamos vivendo em um momento em que as ameaças de nossos inimigos estão em constante evolução e não é suficiente combater o terrorismo e o crime de maneira reativa. Para proteger o nosso país e os americanos, devemos avançar de forma agressiva e pró-ativa sobre seus fluxos de financiamento e fortalecendo nossas leis de lavagem de dinheiro, podemos ajudar a conter o fluxo ilegal de dinheiro para organizações terroristas, cartéis de drogas e organizações criminosas que financiam suas atividades ilícitas " 

Senador Sheldon Whitehouse:  

"Uma das melhores maneiras de rastrear o crime e ameaças graves para o nosso país é acompanhar o dinheiro. É por isso que precisamos reprimir as variedades que criminosos e os terroristas possam usar para lavar o dinheiro sujo para sustentar suas empresas ilegais. Fico feliz em aderir a esta lei bipartidária para atualizar nossas leis de lavagem de dinheiro ".

Lei contraproducente

Enquanto o projeto de lei foi elogiado por cruzar as linhas do partido para resolver um problema premente do país, os especialistas advertiram que o projeto de lei, uma vez promulgado, pode realmente sufocar as atuais inovações no mundo financeiro.

O relatório do Center for New American Security (CNAS) revela:

"Não há mais do que evidências anedóticas de que grupos terroristas usaram moedas virtuais para se sustentar".

Assim, as questões da necessidade da lei estão se tornando uma preocupação para a comunidade Blockchain.

De acordo com Jerry Brito, diretor executivo do Coin Center, a tecnologia Blockchain, que sustenta o Bitcoin e outras criptomoedas, é de alguma forma tão importante quanto a web. Embora, como a web, que também atrai atividades ilegais, a luta contra esses atores ilegais deveria diminuir, reduzindo e não adicionando carga regulatória sobre as empresas de moeda digital.

"Um desafio específico nesta área é o requisito de uma empresa de moeda virtual obter licenças em todos os estados em que opera e manter uma conformidade consistente com os padrões estatais federais e aplicáveis, onde eles são licenciados para operar. Com apenas um único registro federal para empresas de moeda virtual, os custos de conformidade seriam mais fáceis de gerenciar para empresas menores, e os reguladores seriam mais capazes de supervisionar as empresas ".

Espere alguma forma de regulamentação

A maioria das organizações governamentais ainda está explorando o potencial Blockchain e criptomoeda. Quer seja para aumentar os planos de inovação existentes, como o caso do estado do Illinois ou a Marinha dos EUA, melhorando a segurança em seus processos de manufatura.

A verdade é que estados diferentes têm diferentes diferentes posições sobre as criptomoedas. Por último, é apenas uma questão de tempo até que algum tipo de regulamento seja implementado para o Bitcoin e ICOs, pois ainda há um crescente interesse de vários órgãos reguladores do governo, especialmente a SEC e o Senado.