O JPMorgan, um dos maiores bancos do mundo, está expandindo sua presença em finanças tokenizadas ao lançar seu primeiro fundo do mercado monetário por meio de sua divisão de gestão de ativos de US$ 4 trilhões.
O fundo, My OnChain Net Yield Fund, será negociado sob o ticker MONY e está disponível na blockchain Ethereum, conforme anúncio do JPMorgan compartilhado com o Cointelegraph na segunda-feira.
Lançado via Kinexys Digital Assets, a plataforma proprietária de tokenização do JPMorgan, o MONY é um fundo de colocação privada 506(c) que oferece a investidores qualificados a oportunidade de obter rendimentos em dólar por meio da subscrição na plataforma institucional de negociação Morgan Money.
“Com o Morgan Money, a tokenização pode mudar fundamentalmente a velocidade e a eficiência das transações, adicionando novas capacidades aos produtos tradicionais”, disse John Donohue, chefe global de liquidez da J.P. Morgan Asset Management.
Investidores do MONY podem receber tokens em seus endereços blockchain
Com o lançamento do MONY, o JPMorgan se tornou o maior banco global sistemicamente importante a introduzir um fundo tokenizado do mercado monetário (MMF) em uma blockchain pública, afirmou o banco no anúncio.
A tokenização do fundo oferece maior transparência, transferibilidade peer-to-peer e potencial para uso mais amplo como colateral dentro do ecossistema blockchain.
“Isso marca um avanço significativo em como os ativos serão negociados no futuro”, disse Donohue, destacando o papel do Morgan Money, onde investidores qualificados podem acessar o fundo e receber tokens diretamente em seus endereços blockchain.
Lançado em 2019, o Morgan Money fornece um painel de investimentos em tempo real e um ponto único de acesso operacional, permitindo que os investidores construam estratégias de liquidez mais robustas.
“O Morgan Money é a primeira plataforma institucional de negociação de liquidez a integrar ativos tradicionais e on-chain, oferecendo aos investidores acesso a uma gama completa de produtos do mercado monetário”, disse o JPMorgan.
Subscrição e resgate em dinheiro ou stablecoins
De acordo com o anúncio, o MONY investirá apenas em títulos tradicionais do Tesouro dos Estados Unidos e acordos de recompra totalmente colateralizados por títulos do Tesouro norte-americano, permitindo que investidores qualificados obtenham rendimento enquanto mantêm o token na blockchain.
O fundo também oferece reinvestimento diário de dividendos, permitindo que os investidores subscrevam e resgatem utilizando dinheiro ou stablecoins por meio da plataforma Morgan Money.
O Cointelegraph questionou o JPMorgan sobre quais stablecoins seriam aceitas na oferta, mas não havia recebido resposta até o momento da publicação.
O lançamento do MONY marca mais um marco na corrida entre instituições financeiras tradicionais para introduzir produtos tokenizados regulamentados. A notícia chega semanas após a empresa realizar a primeira transação por meio de sua futura plataforma de tokenização de fundos, o Kinexys Fund Flow, que deve ser lançada em 2026.
Na quinta-feira, o JPMorgan também anunciou a emissão de um papel comercial dos Estados Unidos para a Galaxy Digital Holdings na blockchain Solana, marcando uma das primeiras emissões de dívida já realizadas em uma blockchain pública.
