Como construir um portfólio de criptomoedas bem equilibrado? Embora investir em criptomoedas possa parecer fácil, os princípios básicos de alocação e diversificação de ativos ainda entram em jogo quando se busca construir um portfólio de criptomoedas sólido.
Ao investir em diferentes tipos de criptomoedas, pode-se definir uma alocação de ativos que reflete a quantidade de risco com a sua capacidade e os ganhos potenciais que você espera alcançar para alcançar seus objetivos financeiros.
É sempre primordial fazer sua pesquisa antes de construir um portfólio de criptomoedas — especialmente se quiser montar o melhor portfólio de criptomoedas para suas metas individuais e tolerância ao risco. Especialmente se você quer sobreviver a um mercado de baixa como o atual.
Existem milhares de criptomoedas no mercado agora, o que significa que, apesar da volatilidade geral do mercado cripto, é possível construir uma carteira cripto equilibrada que se adapte aos seus objetivos, prazos e exposição ao risco. Como em qualquer carteira de investimento, é importante pesquisar os diferentes tipos de criptomoedas, e montar um portfólio que atenda às suas necessidades.
O básico para as carteiras cripto são as duas criptomoedas mais conhecidas do mercado: Bitcoin e Ethereum.
Qualquer investidor interessado em construir a melhor carteira de criptomoedas para si mesmo seria sábio lembrar que, mesmo no caso das criptomoedas mais robustas, este ainda pode ser um investimento muito volátil. Ao contrário de uma carteira de investimento tradicional, uma carteira cripto contém uma única classe de ativos que tem um perfil de risco mais alto do que outros instrumentos financeiros.
Com isso em mente, é preciso considerar diferentes tipos de cripto para diversificação de portfólio, o que ajuda a gerenciar o risco, incluindo as chamadas stablecoins, que são atreladas a uma moeda fiduciária como o dólar, real, iene ou euro, e como seu nome pode implicar elas cumprem as mesmas flutuações de valor que o ativo atrelado a elas.
Como sempre, é preciso ter responsabilidade financeira e só investir com a consciência de que este investimento é volátil e envolve riscos, ou seja, sem comprometer seu patrimônio e necessidades básicas.
Construindo um portfólio
O principal objetivo da construção do portfólio é atender às necessidades dos investidores assumindo o mínimo de risco possível. Diferentes abordagens podem ser usadas por investidores e gestores de carteiras para construir carteiras. Mas basicamente a construção de um portfólio tem por objetivo preservar o capital investido e algumas ocasiões entregar rentabilidade acima da inflação para o investidor. Esse princípio também vale para um portfólio feito para criptomoedas, com a vantagem que as valorizações delas costumam superar e muito as valorizações típicas dos ativos financeiros tradicionais.
A volatilidade é uma das principais razões pelas quais o reequilíbrio do seu portfólio é tão importante ao investir em criptomoedas. Assim como em qualquer outra classe de ativos, é preciso reequilibrar periodicamente suas participações para se manter diversificado e se proteger de grandes perdas.
Reequilibre sua carteira de investimentos quando necessário
Com o tempo, a alocação de ativos escolhida pode sair do controle, principalmente em um mercado com altíssima volatilidade, portanto tenha sempre em mente que sempre será possível reequilibrar o portfólio com o passar do tempo. O reequilíbrio é como se restaura sua carteira de investimentos à sua composição original.
Alguns analistas, como Pedro Rafael recomendam o rebalanceamento em intervalos definidos, como a cada seis ou 12 meses, ou quando a alocação de uma de suas classes de ativos (como ações) muda em mais de uma porcentagem predeterminada, como 5%. Por exemplo, se havia uma carteira de investimentos com 60% de ativos, como Ethereum, por exemplo e aumentou para 65%, pode-se vender algumas participações ou negociar por outras classes de ativos até que sua alocação de ações volte a 60% naquele ativo. Esse efeito também conhecido como ‘regra do bolso’.
Fonte: Hashdex
É imediato perceber que existe uma relação positiva entre a volatilidade do portfólio e tolerância a criptoativos. No caso do gráfico acima, trata-se de uma carteira teórica que mescla criptoativos e ativos tradicionais. Os pontos acima da curva, tratam-se de criptoativos que tiveram valorização baseada na sua volatilidade.
Para Pedro Rafael, é importante que o investidor, tipo os que operam eventualmente como traders, escolher em qual posição do portfólio ele quer ficar, se posicionado 100% em criptoativos, ou 100% em dólar, ou 50% em cada (50% em criptoativos e 50% em dólar). Em geral quem opera seu portfólio parcialmente como day trader, não costuma dormir 100% posicionado no ativo e volta ao dólar assim que realiza lucro da operação e volta a repetir essa operação sempre que o mercado se mostra favorável.
Aviso: Esta não é uma recomendação de investimento e as opiniões e informações contidas neste texto não necessariamente refletem as posições do Cointelegraph Brasil. Cada investimento deve ser acompanhado de uma pesquisa e o investidor deve se informar antes de tomar uma decisão.
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