Augustín Carstens, gerente geral do Bank for International Settlements (BIS), chamou o Bitcoin de uma combinação 'de uma bolha, com um esquema Ponzi e um desastre ambiental"   e pediu aos bancos centrais para que regulem mais de perto as criptomoedas durante um discurso na Universidade de Goethe em 6 de fevereiro.

O BIS é conhecido como o banco "para bancos centrais,", pois apenas fornece serviços bancários aos bancos centrais e a outras organizações internacionais.

Em agosto de 2017, quando Carstens era o chefe do Banco Central do México, argumentou que o Bitcoin não era uma moeda, mas uma mercadoria e advertiu contra o seu uso potencial para o cibercrime.

Os comentários recentes de Carsten, na manhã de terça-feira, ocorrem depois que os mercados tradicionais e criptos foram experimentando uma grande queda desde segunda-feira, 5 de fevereiro. Também nesta semana, vários grandes bancos, incluindo Lloyds Banking Group e J.P. Morgan Chase, proibiram as compras com cartões de crédito de criptomoedas.

Na opinião de Carsten, o interesse global em criptomoedas é apenas uma "mania especulativa" e, portanto, é necessária uma regulamentação rigorosa dos bancos centrais:

"Se as autoridades não atuarem de forma preventiva, as criptomoedas podem se tornar mais interconectadas com o principal sistema financeiro e se tornar uma ameaça para a estabilidade financeira."

Carsten considera "alarmante" que alguns bancos estão liberando caixas eletrônicos Bitcoin, pois considera o uso potencial da Bitcoin para transações ilegais muito altas para permitir que a moeda seja associada às instituições financeiras convencionais:

"Se o único" business case "é usado para transações ilícitas ou ilegais, os bancos centrais não podem permitir que esses tokens dependam de uma grande parte da mesma infra-estrutura institucional que atende o sistema financeiro geral e freeload na confiança que ele fornece."

A Fundação para a Defesa das Democracias e a Elliptic, uma empresa forense da Bitcoin, lançaram um relatório no final de janeiro que mostrou que menos de um por cento de todas as transações de Bitcoin representou lavagem de dinheiro.