Não acredite no hype. Os cinco maiores

No expert take, líderes de opinião de dentro e fora da indústria de criptomoedas expressam seus pontos de vista, compartilham suas experiências e fornecem aconselhamento profissional. A coluna leva tudo em consideração, desde a tecnologia Blockchain e à tributação do financiamento de ICO, regulamentação e adoção de criptomoedas por diferentes setores da economia.

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A maioria dos mercados financeiros mundiais está agora bem regulamentada e, por essa razão, a fraude é cada vez mais rara. Golpistas empreendedores estão se voltando para a inovação fintech que atualmente não está regulamentada - criptomoeda.

Essencialmente, um golpista de moedas digitais tem como objetivo persuadir os "investidores involuntários" a comprarem falsas moedas, transferindo capital ou criptomoedas. Nesta coluna, nos concentraremos apenas no chamado "arranque da saída ICO", não roubos, ataques ou esquemas Ponzi.

Nós definimos um projeto como uma farsa somente quando está comprovado que o dinheiro arrecadado durante uma pré-ICO ou ICO foi roubado e a equipe desapareceu. Isso significa que a fraude foi pré-planejada e o roubo de fundos de investidores deliberou.

PlexCoin ($15 milhões)

A ICO do PlexCoin foi interrompida em Dezembro de 2017 pela comissão de valores mobiliários (SEC) em resposta a uma queixa oficial de que o fundador Dominic Lacroix estava defraudando investidores americanos e canadenses. A denúncia alegou que Lacroix foi avisado de um retorno astronomicamente alto de 1.354% (que a SEC determinou não pôde ser entregue), promovendo um grupo de especialistas falsos para trazer legitimidade ao seu projeto e tentando esconder seus crimes financeiros passados, que incluíram fraudadores de investidores em um empreendimento de microcrédito.

A SEC congelou todos os $15 milhões recolhidos pela ICO desde o seu lançamento em Agosto de 2017. Lacroix foi preso, e a empresa-mãe PlexCoin foi multada em $100.000. Cerca de $810.000 ainda estavam sendo detidos pela empresa de processamento de pagamento Stripe, enquanto o resto dos fundos estava localizado em várias carteiras de criptomoedas pertencentes ao Lacroix. Não está claro quais serão as acusações contra Lacroix e o que acontecerá com o dinheiro depositado em suas carteiras. No entanto, a PlexCoin foi uma das maiores tentativas de golpes de ICO na história, que felizmente foi cortado.

Benebit ($2.7 - $4 milhões)

Benebit afirmou usar um sistema de token Blockchain para unificar programas de fidelização de clientes, como milhas de passageiro frequentes. Esta ICO tinha todas as armadilhas de legitimidade, incluindo um canal Telegram moderado com mais de 9.000 membros, um orçamento de marketing de mais de $500.000 e promoções para a pré-venda de token. Com um conceito de romance, um livro branco de registros sério e alguns dólares de marketing bem gastos, a equipe do Benebit conseguiu gerar um bom "hype" e os investidores começaram a comprar.

No entanto, as coisas começaram a se distanciar quando alguém notou que as fotos da equipe parecem ter sido roubadas de uma escola do Reino Unido para meninos. Os detalhes do passaporte fornecidos pelos "fundadores" eram todos falsos. Após essa revelação, o time por trás da fraude começou a retirar qualquer coisa relacionada ao Benebit, incluindo o site, livro branco e contas de redes sociais. As estimativas variam, mas acredita-se que os golpistas tenham saído com pelo menos algo em torno de $2,7 milhões e $4 milhões.

Opair e Ebitz (2.9 milhões)

Uma comunidade motivada de pequenos investidores que colocam dinheiro em Opair e Ebitz estão tentando rastrear um desenvolvedor misterioso conhecido apenas como Wasserman, o aparente modelo por trás de dois golpes da ICO que compensaram um total combinado de 388 BTC.

O Opair promoveu um sistema de cartão de débito descentralizado usando seu próprio token, o XPO. Os usuários descobriram que os perfis de LinkedIn de algumas das equipes eram falsos e o Opair rapidamente desapareceu, mas não antes de gerar menos de 190 BTC em sua ICO no meio de 2016.

As investigações de primárias realizadas por investidores enganados revelaram que os servidores de e-mail para o Ebitz estavam reencaminhando o domínio do Opair, que se classificava como um clone do ZCash com algumas pequenas mudanças. A equipe, um auto-descrito "grupo de hackers éticos", esperava levantar 500 BTC através de sua ICO, que começou em 28 de Novembro de 2016. Em dois dias, os usuários do BitcoinTalk detectaram a conexão sombria dos registros MX do Ebitz com o Opair.

O site Ebitz foi retirado logo depois, mas a ICO conseguiu reunir cerca de 200 BTC antes de desaparecer; embora muitos usuários especulem que o BTC veio principalmente dos desenvolvedores para fornecer "falso volume", ou a impressão de que muitas pessoas já haviam investido no projeto para aumentar a confiança e atrair outros investidores para comprar seu token.

REcoin e DRC ($300,000)

Em frente a isso, a REcoin (Real Estate coin) e o DRC (Diamond Reserve Club) tentaram fazer algo ambicioso e ousado - criar uma criptomoeda que fosse apoiada com ativos do mundo real - imobiliário e diamantes. Seu fundador, Maksim Zaslavskiy, afirmou que ambas as startups estavam totalmente equipadas, amparadas legalmente e já havia formado relações com varejistas e investidores - nada disso era verdade.

A SEC alega que nem o REcoin nem o DRC tiveram "operações reais" , que ambas as startups tinham representado de forma equivocada seu nível total de investimento e que nenhum dos projetos propostos tinha tokens ou qualquer coisa a ver com o Blockchain. A SEC decidiu que a REcoin e a República Democrática do Congo não eram as ICOs e, na verdade, eram títulos, o que levou à prisão de Zaslavskiy em 13 de Setembro de 2017. De acordo com a SEC, Zaslavskiy conseguiu aumentar em cerca de $300.000 antes de ser pego, apesar de ele dizer que os fundos arrecadados de ambas as ICO totalizavam mais de $2 milhões.

PonziCoin ($250.000)

Sim, o PonziCoin é uma criptomoeda real, e sim, algumas pessoas muito crédulas foram separadas de seu dinheiro depois de investir nele. Ainda mais surpreendente,o PonziCoin mais recente, que se intitula como "o primeiro esquema Ponzi legítimo do mundo", é realmente o segundo PonziCoin a existir. O primeiro veio em 2014 e começou com cerca de $7.000 em criptomoedas, que por algumas estimativas poderia ter valido mais de $2 milhões hoje.

Outro projeto PonziCoin apareceu em 2017 usando o mesmo endereço da Web.

Inicialmente concebido como uma mordaça, apresentou uma admissão pública e aberta em seu site que era uma farsa. No entanto, isso não impediu que alguns investidores derramassem dinheiro no "produto". No total, um projeto, que admitiu abertamente a ser uma furada, arrecadou mais de $250.000 e, surpresa, surpresa: O "fundador" fugiu com o dinheiro (depois de ter sido confundido que alguém iria investir em absoluto tendo em vista sua abertura e honestidade).

Seis perguntas a serem feitas

As fraudes de ICOs prosperam no atual ambiente de lucros inacreditáveis, "hype" implacável e a natureza restrita de tempo das ICOs, o que faz com que os investidores sentem que precisam investir rapidamente ou arriscar-se a perder um bom negócio. Não importa se você está apenas começando ou é um investidor experiente, cada decisão precisa ser cuidadosamente analisada - não há substituto para a devida diligência. Se você está pensando em investir em uma ICO, recomendamos que siga as seguintes etapas:

  1. Leia atentamente o livro branco de registros da ICO. O conceito faz sentido para você?
  2. O produto é a solução de qual problema? Isso faz sentido comercial?
  3. Estude a equipe e sua experiência. Entre em contato com representantes e faça perguntas difíceis. Digite sua história, perfis do LinkedIn e trabalhos anteriores. Dica útil: Os golpistas às vezes usam imagens falsas. A pesquisa inversa da imagem do Google irá fazer maravilhas.
  4. Verifique os fóruns para obter informações sobre o que a comunidade de criptomoedas está dizendo sobre o projeto. Muitas pessoas foram vítimas de golpes de ICO, então eles terão um olho mais nítido para as bandeiras vermelhas.
  5. Certifique-se de que a ICO esteja planejando usar uma empresa confiável para lidar com fundos para a oferta inicial. A garantia é uma camada adicional de proteção, garantindo que você, pelo menos, receberá os tokens prometidos da ICO antes de se separar do seu capital arduamente conquistado.
  6. Dê uma olhada na avaliação que as empresas estão falando sobre a ICO. Se o novo projeto não possuir avaliação, há uma grande chance de que seja uma fraude. Certifique-se também de verificar e comparar pontuações de risco.

Nós acreditamos que a criptomoeda é o futuro e que esse período atual de incerteza é temporário, ainda é sábio ser cauteloso e prudente antes de investir seu fator ou moeda digital duramente conquistada em novos empreendimentos.

As visões e interpretações neste artigo são as do autor e não representam necessariamente as opiniões da Cointelegraph.

Brian Kean é gerente de desenvolvimento de negócios em agência de avaliação de investimentos, avaliações ICO.. Ele tem uma vasta experiência em financiamento de investimentos e comunicações em empresas de varejo em todo o mundo.