A Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), órgão regulador financeiro dos EUA, está integrando uma ferramenta de vigilância financeira desenvolvida pela Nasdaq em uma tentativa de atualizar sua infraestrutura dos anos 1990.
O software da Nasdaq é focado na detecção de abusos de mercado, incluindo atividades de insider trading e manipulação de mercado em ações e em criptomoedas, disse Tony Sio, chefe de estratégia regulatória e inovação da Nasdaq, ao Cointelegraph. Ele afirmou:
“Algoritmos personalizados detectam padrões suspeitos exclusivos dos mercados de ativos digitais. Ele oferece análise em tempo real dos dados do livro de ordens em plataformas de negociação de cripto e análises cruzadas de mercado que podem correlacionar atividades entre os mercados tradicionais e os de ativos digitais.”
Os dados alimentados no sistema de monitoramento serão “obtidos pela CFTC por meio de seus poderes regulatórios”, disse Sio.
A vigilância financeira continua sendo um tema polêmico no setor cripto, com defensores da privacidade argumentando que ela cria condições para uma “prisão” digital, enquanto outros defendem que técnicas de combate à lavagem de dinheiro são necessárias para a adoção institucional das criptomoedas.
Setor de DeFi cada vez mais preocupado com a vigilância
O Departamento do Tesouro dos EUA está explorando a possibilidade de exigir verificações de identidade digital embutidas em contratos inteligentes de finanças descentralizadas (DeFi) para combater fluxos financeiros ilícitos.
Combater o financiamento ilícito foi uma das diretrizes do relatório cripto da Casa Branca publicado em julho, que também incluiu propostas tributárias e de estrutura de mercado para ativos digitais nos EUA.
O relatório da Casa Branca recomendou que o Departamento do Tesouro e o Instituto Nacional de Padrões e Tecnologia (NIST) desenvolvessem parâmetros adicionais de Conheça seu cliente (KYC) para ativos digitais.
O relatório também recomendou revisar as diretrizes existentes de identidade digital do NIST e reformular as ferramentas de credenciais de identidade.
Críticos dessas propostas afirmam que adicionar tais ferramentas aos protocolos de DeFi trai a essência da arquitetura descentralizada e sem permissão.
“Se você transforma uma infraestrutura neutra e sem permissão em uma onde o acesso é controlado por credenciais de identidade aprovadas pelo governo, isso muda fundamentalmente o que o DeFi deve ser”, disse Mamadou Kwidjim Toure, CEO da plataforma de investimentos Ubuntu Tribe, ao Cointelegraph.