O Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) revogou permanentemente a licença da financeira de criptomoedas falida BlockFi, dois anos após sua falência.
Anunciando a notícia em 7 de novembro, o DFPI da Califórnia declarou que a revogação da licença ocorreu após um exame pelo regulador, seguindo uma suspensão da licença da BlockFi em novembro de 2022.
A BlockFi entrou em um acordo concordando com a revogação da licença e em desistir e abster-se de violações e cessar práticas inseguras, disse o DFPI.
BlockFi violou as condições da licença
Após suspender a licença da BlockFi dois anos atrás, o DFPI decidiu revogá-la completamente após descobrir que a empresa havia violado a Lei de Financiamento da Califórnia (CFL).
A BlockFi violou a CFL ao não considerar a capacidade de pagamento dos mutuários e ao cobrar juros dos mutuários antes que os fundos do empréstimo fossem liberados. A plataforma de empréstimos cripto falida também falhou em fornecer aconselhamento de crédito aos consumidores e em reportar o desempenho de pagamento às agências de crédito.
O regulador observou que a BlockFi também falhou em divulgar as taxas percentuais anuais corretamente nos documentos de divulgação de empréstimos.
A comissária do DFPI, Clothilde Hewlett, disse:
“Embora incentivemos a inovação em nosso mercado financeiro, as empresas devem cumprir as leis e proteger os consumidores para continuar operando na Califórnia.”
Sob o acordo de liquidação, o DFPI impôs uma multa de US$ 175.000 pelas violações da CFL pela BlockFi, mas renunciou ao pagamento para priorizar os reembolsos aos consumidores, uma vez que a empresa está em falência e não está mais operando.
BlockFi encerrou sua plataforma web em maio de 2024
A revogação da licença da BlockFi na Califórnia ocorre alguns meses depois da financeira de criptomoedas extinta ter encerrado sua plataforma web em maio. Após o encerramento, os clientes não puderam mais acessar a plataforma BlockFi.
Anúncio de encerramento da plataforma da BlockFi em maio. Fonte: BlockFi
A saga da falência da BlockFi começou após o colapso da FTX de Sam Bankman-Fried em novembro de 2022, uma vez que as empresas tinham uma exposição significativa uma à outra.
Em seu pedido de falência no Capítulo 11 em novembro de 2022, a BlockFi disse ter uma "exposição significativa" à FTX e suas entidades associadas, fornecendo à FTX US uma linha de crédito de US$ 400 milhões em julho de 2022. A FTX US também é um dos principais credores não garantidos da BlockFi, com um empréstimo de US$ 275 milhões, segundo a Bloomberg.
Em março, a BlockFi chegou a um acordo para que as massas falidas da FTX e da Alameda Research pagassem US$ 875 milhões a ela. A financeira de cripto iniciou distribuições cripto intermediárias através da exchange de criptomoedas Coinbase em julho de 2024.
Estimava-se que a BlockFi devia até US$ 10 bilhões a mais de 100.000 credores em abril de 2023.