O Bitcoin (BTC) mudou o mundo como uma forma de moeda descentralizada e não governamental que pode facilitar transações ponto a ponto (P2P) que transcendem as fronteiras nacionais.

Mas, apesar dessa funcionalidade, o papel do Bitcoin como mecanismo de pagamento foi questionado devido ao seu baixo rendimento de transações.

A blockchain do Bitcoin pode lidar com até sete transações por segundo, o que significa que a demanda da rede viu a taxa média de transação na rede atingir uma máximo histórica acima de US$ 62 durante períodos específicos.

Para lidar com baixa taxa de transferência e altas taxas de transação, os desenvolvedores criaram a Lightning Network — uma solução de escalabilidade de segunda camada que permite transações off-chain.

A Lightning Network cria um canal de pagamento P2P entre duas partes em uma transação. O canal “permite enviar uma quantidade ilimitada de transações que são quase instantâneas e baratas. Ele atua como seu próprio pequeno livro-razão para os usuários pagarem por bens e serviços ainda menores, como café, sem afetar a rede Bitcoin.”

Os usuários da rede bloqueiam uma certa quantidade de Bitcoin para criar um canal. Depois que o BTC estiver bloqueado, os destinatários poderão faturar os valores conforme necessário.

Até certo ponto, a rede é vista como uma solução para o problema de escalabilidade do Bitcoin, mas sua adoção tem sido um pouco lenta. Atualmente, a rede possui 87.000 canais de pagamento e 4.570 BTC bloqueados, no valor de mais de US$ 111 milhões, em comparação com os 19,1 milhões de BTC em circulação, cuja capitalização de mercado é superior a US$ 460 bilhões.

Apesar de sua lenta adoção, a rede tem potencial para superar as soluções de pagamento existentes.

Taxa de transferência de transações da Lightning Network

Gigantes de pagamentos como Visa e Mastercard são usados ​​para processar pagamentos em todo o mundo. Estima-se que a rede da Mastercard processe até 5.000 transações por segundo, tornando-a muito superior às sete por segundo do Bitcoin.

O rendimento de transações da Visa é ainda mais impressionante, sendo capaz de processar até 24.000 transações por segundo. Em uma entrevista recente, o diretor financeiro da Visa, Vasant Prabhu, disse que a rede poderia, em teoria, lidar com até 65.000 transações por segundo.

A Lightning Network vai muito além, no entanto, processando até 1 milhão de transações por segundo, tornando-se o sistema de pagamento mais eficiente do mundo em termos de transferência de transações.

CORRIDA DOS TRILHOS ‍♂️

Pagamentos Bitcoin #Lightning vs pagamentos sem contato #fiat na #Gibraltar Bakery.

£ 2,20 carregados em ambos os PoS.

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— Joe Hall (@JoeNakamoto) 25 de julho de 2022

O repórter do Cointelegraph, Joseph Hall, faz um teste improvisado da Lightning Network versus pagamentos sem contato fiduciários.

Falando ao Cointelegraph, Ovidiu Chirodea, CEO da exchange de criptomoedas romena Coinzix, observou que a rede marca a próxima fase na evolução do dinheiro. Por Chirodea, primeiro, havia o ouro, que era uma reserva de valor, mas não era um meio de troca conveniente, com a moeda fiduciária seguindo como um meio de troca conveniente.

O Bitcoin, disse Chirodea, foi um passo evolutivo que criou uma nova reserva de valor, com a Lightning Network servindo como plataforma para que também se tornasse um meio de troca:

“A Visa está cobrando das empresas cerca de 3% para processar pagamentos, então acho que a Lighting Network é um divisor de águas. As empresas aumentarão sua receita usando-a, e isso não é algo que você possa ignorar.”

Ele observou, no entanto, que a escalabilidade da rede “não é tão grande”, pois os usuários precisam abrir um canal com cada parte e amarrar o BTC nele, o que afeta sua liquidez. De acordo com suas palavras, amarrar a liquidez pode ser evitado “usando outras rotas e outros canais de pagamento”, mas a solução “não é muito escalável, pois os canais de pagamento continuam abrindo e fechando”.

Thomas Perfumo, chefe de operações e estratégia de negócios da exchange de criptomoedas Kraken, disse ao Cointelegraph que desde que a empresa lançou o suporte da Lightning Network em abril de 2022, ela “aumentou constantemente a capacidade da rede” a ponto de agora ser o quinto maior nó da Lightning Network:

“Atualmente, temos mais de 800 canais abertos que podem facilitar mais de 18 bilhões de satoshis em pagamentos. Os clientes estão financiando rotineiramente suas contas através da Lightning Network diariamente.”

Perfumo acrescentou que a exchange vê a Lightning Network como “essencial para a criação de um sistema de pagamento sem necessidade de permissão que ajudará a acelerar a adoção de criptomoedas em todo o mundo”.

Embora as vantagens da Lightning Network em termos de taxa de transferência de transações agora sejam claras, ela tem algumas desvantagens notáveis.

Em primeiro lugar, abrir uma carteira Lightning e financiá-la pode não ser tão fácil ou tão arraigado quanto abrir uma conta bancária e usar um cartão de débito.

Além disso, o financiamento de uma carteira Lightning Network exige que os usuários enviem BTC de uma carteira Bitcoin tradicional e criar um canal de pagamento envolve o bloqueio de fundos.

Uma vez que os fundos são bloqueados em um canal de pagamento, eles podem realizar transações livremente, mas os fundos só podem ser recuperados após o fechamento desse canal. Além disso, fraudes de transações offline são possíveis, pois uma parte pode fechar um canal quando a outra está offline para tentar roubar fundos. Embora os serviços de terceiros possam mitigar o risco, eles impedem que alguns entrem na rede.

Privacidade, facilidade de uso e resistência à censura

Mantendo essas desvantagens em mente, Max Rothman, chefe de criptomoedas e ativos digitais no processador de pagamentos global Checkout.com, disse ao Cointelegraph que poder usar criptomoedas para trocar bens e serviços “só é eficaz quando a criptomoeda pode trocar de mãos perfeitamente”.

A Lightning Network sendo peer-to-peer, acrescentou Rothman, coloca a responsabilidade pelo processo de transações tanto nos comerciantes quanto nos clientes. Em um nível institucional, “Isso pode ser desafiador e consumir muitos recursos para administrar internamente sem um parceiro confiável para gerenciar milhares ou milhões de transações entre moedas”.

Rothman disse que soluções como a usada pelo Checkout.com, que contam com empresas parceiras como a Visa para oferecer rampas de acesso que permitem conversões de criptomoeda para moeda fiduciária, são aquela “ponte que oferece uma experiência de tradução mais perfeita entre Web2 e Web3 .”

A integração do próximo milhão ou bilhão de pessoas às criptomoedas “requer orientação, suporte e soluções sob medida que funcionem para todos os níveis de necessidades de pagamento e reconheçam o ambiente de pagamentos atual em que operamos”, afirmou.

Falando ao Cointelegraph, Bruce Fenton, membro do conselho da Bitcoin Foundation e candidato ao Senado dos Estados Unidos em New Hampshire, disse que a Lightning Network “permite que o Bitcoin faça mais transações” enquanto é “mais descentralizado e resistente à censura do que empresas centralizadas ou a maioria das outras cadeias.”

Quando perguntado sobre os prós e contras de usar a Lightning Network em soluções de empresas como a Visa, Fenton descartou a Visa como “totalmente centralizada”, o que significa que ela pode “ser interrompida ou censurada”. Embora a centralização possa ser uma preocupação na Lightning Network para alguns, ele disse que isso não afeta a próprio blockchain do Bitcoin e acrescentou:

“É principalmente sobre o dinheiro que você está construindo e para o qual você está construindo. Para aqueles que acreditam no Bitcoin como o dinheiro superior, a LN é a solução de dimensionamento mais conhecida.”

Chad Barraford, líder técnico do protocolo de liquidez descentralizada THORChain, disse ao Cointelegraph que, ao fazer o check-out em lojas online, a Lightning Network permite uma opção de “dinheiro”, na qual “não há outra parte participando, sem taxas exorbitantes e benefícios substanciais de privacidade”.

Ele disse que a rede “não é motivada apenas pelos melhores interesses dos acionistas ou membros do conselho”, mas atende aos interesses de seus participantes como um bem público, acrescentando:

“A Visa é uma instituição financeira que busca inerentemente o lucro e o controle e está a mando dos governos. A Lightning Network é puramente um bem público. Ele existe apenas para fornecer um serviço fundamental e crítico para todas as pessoas do planeta que precisam de acesso a serviços financeiros.”

A adoção e o sucesso da Lightning Network estão “fortemente acoplados à própria rede Bitcoin”, afirmou Barraford. Ele acredita que, à medida que o mundo vê o BTC menos como um ativo especulativo e mais “como uma moeda para comprar itens”, as pressões inflacionárias “empurrarão cada vez mais pessoas para a Lightning Network”.

Embora a comparação com redes como Visa ou Mastercard fique clara a partir dessas respostas, vale ressaltar que alguns desses argumentos se aplicam a outras soluções, como o PayPal, que pode ser forçado a congelar ativos dos clientes ou cobrar taxas mais altas, por exemplo .

A tecnologia Blockchain vem se desenvolvendo ao longo do tempo a ponto de outras blockchains também serem capazes de competir com o rendimento de transações da Visa sem buscar lucrar com isso.

E as outras cadeias?

Falando ao Cointelegraph, Fenton deu a entender que a Lightning Network se destaca como “mais descentralizada e resistente à censura” do que a maioria das outras blockchains.

O cofundador e líder de projeto da Decred, Jake Yocom-Piatt, baseou-se nessa ideia, dizendo ao Cointelegraph que outras blockchains são incapazes de corresponder às qualidades da Lightning Network.

Yocom-Piatt afirmou que a blockchain de alto rendimento Solana, com um rendimento teórico de 710.000 transações por segundo, é uma “blockchain centralizada e sem custódia que exige que seus nós de validação sejam executados em datacenters em hardware de ponta”. Comparando Bitcoin, Solana e a própria Decred, ele disse:

“Destas três, a Lightning Network é a mais descentralizada, soberana e mais alinhada com o ethos original do espaço de criptomoedas. Solana sacrifica a maior parte de sua descentralização por meio de seus onerosos requisitos de nós de validação, mas pelo menos não parece ser capaz de censurar usuários e comerciantes arbitrariamente.”

O que quer que o futuro reserve, é claro que a inovação no espaço de criptomoedas está aumentando o rendimento das transações. Ainda não se sabe se os usuários acabarão escolhendo sacrificar a privacidade e a imutabilidade por mais conveniência.

Do jeito que está, soluções mais convenientes estão disponíveis. Agora é mais fácil usar blockchains de camada 1 para pagamentos por meio de entidades centralizadas que permitem que criptoativos sejam convertidos em moedas fiduciárias no ponto de venda.

Para que a Lightning Network ganhe um público mais amplo, mais serviços provavelmente terão que apoiá-la. As principais exchanges como Coinbase, Binance e FTX não seguiram os passos de outras exchanges ao abraçar a rede, dificultando seu crescimento. Como a rede depende de ter mais canais de pagamento para continuar roteando transações, outras redes e provedores de pagamentos centralizados provavelmente ficarão à frente.

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