A Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos (FTC) relatou um aumento de 10 vezes nas fraudes envolvendo caixas eletrônicos de Bitcoin desde 2020, com golpistas explorando o anonimato e a velocidade das transações em criptomoedas.
Essas fraudes geralmente envolvem atores maliciosos que convencem as vítimas a transferir seus fundos por meio de caixas eletrônicos de Bitcoin (BTC) sob falsos pretextos.
De acordo com dados da FTC, as perdas com fraudes em caixas eletrônicos de Bitcoin ultrapassaram US$ 110 milhões em 2023, com consumidores com 60 anos ou mais sendo três vezes mais propensos a serem vítimas.
Em entrevista ao Cointelegraph, um porta-voz do Bitcoin Depot respondeu ao alerta da FTC para discutir a proteção ao consumidor e a prevenção de fraudes.
Fonte: FTC
Fraudes em caixas eletrônicos de Bitcoin
A FTC alertou os consumidores de que nenhuma agência ou empresa legítima jamais exigirá pagamento em BTC ou outras criptomoedas por meio de um caixa eletrônico de Bitcoin.
"[...] nem o Bitcoin nem o caixa eletrônico protegerão seu dinheiro. Na verdade, nenhuma criptomoeda o fará. Não importa o que o interlocutor diga, não existe algo como uma conta Bitcoin do governo ou carteira digital. Não existem cofres federais de segurança de Bitcoin."
O porta-voz do Bitcoin Depot informou ao Cointelegraph que a empresa "publica alertas de fraude" em seus quiosques e "tem prompts na tela que alertam os clientes sobre o potencial de golpes."
"Esta é uma prática comum para qualquer operador de quiosques legítimo."
Proteção ao consumidor
O porta-voz ofereceu várias dicas de segurança para os consumidores se protegerem ao usar caixas eletrônicos de Bitcoin, incluindo nunca enviar BTC ou outras criptomoedas "para carteiras digitais desconhecidas ou indivíduos que eles não conhecem pessoalmente e em quem não confiam."
"Nós cooperamos rotineiramente com reguladores e autoridades para apoiar nossos clientes [...] Embora os caixas eletrônicos de Bitcoin sejam uma ferramenta valiosa para acessar moedas digitais, como qualquer serviço financeiro, eles podem ser mal utilizados por maus atores."
A FTC e o Bitcoin Depot incentivam os consumidores a tomarem precauções extras, estarem cientes de possíveis golpes e sempre verificarem a legitimidade de suas transações antes de enviar criptomoedas.
Empenho da Califórnia por regulamentação dos caixas eletrônicos de Bitcoin
Em 7 de agosto, um comitê do governo local em Chico, Califórnia, discutiu a regulamentação dos caixas eletrônicos de Bitcoin.
Andy Pickett, diretor administrativo do Condado de Butte, discutiu os esforços para regulamentar os caixas eletrônicos de Bitcoin no comitê do governo, com o objetivo de tratá-los "mais como um banco."
Pickett explicou que cada jurisdição teria que "aprovar sua própria ordenança" para regulamentar os caixas eletrônicos de Bitcoin e que "qualquer ordenança provavelmente seria contestada no tribunal."