O Banco de Compensações Internacionais (BIS) e seus parceiros de bancos centrais demonstraram, por meio do Projeto Mandala, que a conformidade regulatória pode ser incorporada aos protocolos de transações transfronteiriças.
O projeto é uma colaboração que envolve bancos centrais ao redor do mundo, incluindo o Centro de Inovação do BIS em Singapura, o Banco da Reserva da Austrália, o Banco da Coreia, o Bank Negara Malaysia e a Autoridade Monetária de Singapura (MAS).
Em 28 de outubro, o BIS atualizou a página do Projeto Mandala, destacando que o projeto alcançou sua fase de prova de conceito.
O projeto, que busca automatizar a conformidade em transações transfronteiriças, é um dos principais projetos do BIS para 2024. Em 23 de janeiro, o BIS incluiu o Projeto Mandala em seu programa de trabalho.
O projeto também está alinhado com as ações prioritárias do G20 para melhorar os pagamentos transfronteiriços.
Verificações de conformidade automatizadas em transações transfronteiriças
Em um vídeo explicativo, o BIS detalhou que, durante a fase de prova de conceito do Projeto Mandala, todas as instituições participantes, incluindo bancos comerciais, bancos centrais e outras entidades financeiras regulamentadas, operarão um nó do Mandala em seus sistemas.
Os participantes interagirão por meio de um sistema de mensagens ponto a ponto, que os ajudará a obter as políticas relevantes aplicáveis às transações. O sistema então transmitirá os dados necessários para gerar uma prova de conformidade e gerenciar outras informações necessárias para as verificações de conformidade automatizadas.
Dentro do sistema Mandala, as regras de diferentes jurisdições são armazenadas em um repositório e distribuídas entre as partes relevantes. Os dados são aplicados contra os dados de transações de consumidores para garantir que as transações transfronteiriças estejam em conformidade.
Como o Projeto Mandala pode simplificar as transações transfronteiriças. Fonte: BIS
O sistema implementa provas de zero-knowledge para realizar verificações de conformidade de transações de forma privada. As provas de zero-knowledge (ZK-proofs) permitem que um provador convença um verificador de que uma determinada afirmação é verdadeira sem revelar os detalhes das afirmações.
BIS "otimista" com os primeiros resultados
Em um anúncio, Maha El Dimachki, chefe do Centro de Inovação do BIS em Singapura, afirmou que o banco central está otimista quanto ao potencial dos primeiros resultados do Projeto Mandala para aprimorar os pagamentos transfronteiriços.
A representante destacou que o Mandala está “pioneirando a abordagem de conformidade por design para melhorar os pagamentos transfronteiriços sem comprometer a privacidade ou a integridade das verificações regulatórias”.