No seguimento das novas leis contra a lavagem de dinheiro, vários bancos alemães relatam estar buscando aprovação dos órgãos reguladores para oferecer serviços de ativos digitais.

O jornal local Handelsblatt informou em 7 de fevereiro que a Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha (BaFin) está lidando com uma cascata de pedidos de 40 bancos que procuram se tornar guardiões regulados de criptomoedas.

Em janeiro de 2020, a nova legislação permitiu que os bancos estendessem suas ofertas além dos títulos tradicionais, como ações e títulos, para incluir criptomoedas, como Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e XRP.

“Uma bênção e uma maldição”

Como observa o Handelsblatt, a nova legislação concede às instituições que já estavam envolvidas em ativos digitais um período de transição que dura até novembro de 2020. Todos os participantes do mercado, no entanto, devem registrar seu interesse no regulador até o final de março.

O volume de pedidos superou as expectativas do Ministério das Finanças. Frank Schäffler, membro do parlamento do Partido Democrata Livre, disse a repórteres:

"O mercado está crescendo mais rápido do que o Ministério das Finanças previu. Isso é uma bênção e uma maldição. A alta demanda [...] mostra que mais e mais empresas aceitam a tecnologia blockchain, mas também podem ser vistas como resultado da nova legislação."

A nova legislação cobre a gama de criptoativos - de criptomoedas a tokens - classificando-os como representações digitais de um valor que não tem o status de curso legal.

Entre as primeiras instituições a se candidatar à BaFin está o Berlin Solaris Bank, que já estabeleceu um negócio focado em criptomoeda. Michael Offermann, chefe do setor de criptomoedas do Solaris, disse ao Hassenblatt:

“Estamos lidando intensivamente com o tópico de custódia de criptomoeda há um ano e meio. O novo regulamento da nova Lei de Lavagem de Dinheiro é um bom momento para começar. Afinal, não somos um instituto de pesquisa, mas um banco comercial.”

“Paraíso cripto”

Conforme relatado, em meados de 2019, a legislação proposta foi bem vinda por alguns na indústria como um passo seguro para transformar a Alemanha em um "paraíso das criptomoedas".

Ao eliminar a necessidade dos bancos recorrerem a custodiantes externos de criptomoedas ou subsidiárias dedicadas, a versão final do projeto de lei foi projetado para otimizar as operações relacionadas a criptomoedas dos bancos e facilitar a entrada no setor.

A Associação de Bancos Alemães - um grande grupo de lobby que representa mais de 200 instituições financeiras que apóiam a nova legislação - argumentou na época que os bancos supervisionados tinham experiência e mecanismos de risco suficientes para proteger os ativos dos clientes.

No início desta semana, a grande empresa de serviços financeiros de ativos digitais, BitGo, expandiu seu alcance global ao estabelecer duas novas entidades custodiais regulamentadas na Europa, uma das quais localizada na Alemanha.