Problemas obscuros que usuários de criptomoeda podem enfrentar e como se previnir

O saque de fundos pode ser um problema?

Sempre existe o risco - e até grandes exchanges não estão imunes.

Como exemplo, dê uma olhada na Bitfinex. No momento da redação deste artigo, de acordo com o CoinMarketCap, era a 63ª maior exchange de criptomoedas por volume de negócios. Mas, apesar de sua popularidade, usuários insatisfeitos alegaram ter sofrido longos atrasos ao tentar fazer retiradas fiduciárias na plataforma. Como o Cointelegraph relatou em novembro, seu desempenho preocupante traçou paralelos com o destino da Mt. Gox - uma exchange agora extinta após sofrer um grande ataque cibernético.

Houve pedidos da comunidade cripto para que as informações fossem mais transparentes sobre suas práticas de negócios, a fim de amenizar os receios dos detentores de criptomoeda. Algumas exchanges começaram a capitalizar isso, mostrando aos clientes detalhes completos de como eles lidam com dinheiro - com atualizações em tempo real sobre volumes de transações e ativos em reserva.

De fato, problemas com saques podem não ter nada a ver com sua exchange. Em alguns casos, bancos e instituições financeiras podem bloquear intencionalmente essas transações provenientes de exchanges, porque isso pode colocar sua licença em risco, resultando em imensas multas. Isso ocorre porque eles são obrigados a verificar identidades e impedir que lavadores de dinheiro ou fraudadores usem seus serviços.

Como em qualquer decisão financeira, é crucial fazer sua devida diligência antes de se comprometer com uma exchange. Nem sempre vá com a maior plataforma. Em vez disso, leia avaliações imparciais de quem atualmente usa um serviço - e sempre pesquise a abordagem sobre transparência, bem como as taxas e os tempos de espera que eles atribuem aos saques. Além disso, verifique se o seu banco não entrará em colapso.

O que acontece se eu enviar minhas moedas para o endereço errado?

As políticas variam de acordo com a exchange que você está usando.

Embora você possa enfrentar "taxas de recuperação entre cadeias" exorbitantes em algumas plataformas, outras não poderão ajudá-lo na busca de recuperar os tokens transferidos. Vamos dar uma olhada nas políticas das duas maiores exchanges para oferecer uma amostra do que esperar:

A Binance, de longe a maior exchange de criptomoedas em volume comercial, traz más notícias para quem cometeu um erro honesto. A plataforma alerta que, nesse cenário, "não sabe quem controla esses endereços e não tem como recuperar essas moedas". Seu melhor conselho - se você sabe quem é o dono do endereço - é entrar em contato com eles e começar negociando um reembolso. O que eles não dirão é que as taxas de sucesso podem ser extremamente baixas.

Na OKEx, eles adotam uma abordagem diferente - mas com a ressalva de que seus lembretes constantes devem incentivar os usuários a verificar, verificar e verificar novamente se estão enviando moedas para o endereço correto. Dito isto, se um erro persistir, a exchange diz: “Prometemos ajudar a recuperar os fundos. [...] mesmo que muitas outras exchanges considerem impossível.”

Por causa das grandes variações nas políticas, lembre-se dessas duas dicas simples. Primeiro, copie e cole os endereços da carteira em vez de digitá-los manualmente. Como são longas e complicadas, há um alto risco de erros de digitação. Segundo, sempre verifique duas vezes para garantir que os caracteres correspondam antes de você pressionar o botão Enviar.

Minhas transações podem não ser confirmadas?

É quando as transações são deixadas incompletas porque não foram incluídas em um bloco.

Quando se trata de Bitcoin, isso pode acontecer imediatamente após uma transferência, pois pode demorar um pouco para que uma transação seja incluída em um bloco. As taxas também são um fator, e quanto menor, menor a prioridade de sua transação na rede - potencialmente prolongando a espera pela confirmação. Esse problema pode se agravar quando a rede fica ocupada.

Existe o risco de gastos duplos de transações não confirmadas por acidente - mas não se preocupe, pois sua transação não poderá ser confirmada até que a transação pai seja cancelada.

Paciência é uma virtude nessas situações, mas lembre-se de que você pode esperar algumas semanas. Se a transação travar, os fundos serão devolvidos à carteira de origem e a transferência poderá ser tentada novamente, com uma taxa mais alta, para garantir que na próxima vez seja priorizada na hierarquia.

O que acontece se eu esquecer as tags ou memorandos de destino?

Isso vai depender muito do tipo de carteira que você está usando, mas algumas aceitam transações, mesmo que esses dados estejam ausentes.

Como um curso intensivo, as tags de destino são usadas para transações envolvendo o Ripple, enquanto os memorandos são uma sequência de números e letras para garantir que o Stellar alcance o destinatário correto.

Usar as informações erradas - ou esquecê-las completamente - pode não ser tão catastrófico. Vamos voltar a essas grandes exchanges para encontrar alguns exemplos de como elas lidam com essas situações. A Binance pode ajudar desde que você tenha atingido um nível específico de verificação e envie os detalhes da conta, juntamente com os IDs da transação e as tags ou notas que você pretendia adicionar. Também é necessário um vídeo para ajudar a exchange a verificar se a solicitação é genuína, com a exchange enfatizando que pode demorar um pouco para que uma solicitação seja totalmente processada.

Outras exchanges, como a DragonEx, têm um procedimento semelhante - e exigem detalhes sobre a natureza de uma transação, além de um clipe de você abrindo a carteira e navegando até a página em que a transação ocorreu. Enquanto isso, a Changelly oferece lembretes sobre a importância desses dados, ajudando a reduzir o risco dessa etapa ser perdida. A equipe de suporte também pode ajudar em alguns casos.

Como posso recuperar minha criptomoeda se eu acabar em um bloco órfão?

Embora válidos e verificados, os blocos órfãos não são aceitos em uma rede após sofrerem um atraso de tempo - deixando-os isolados.

Mais comum com o Bitcoin, eles geralmente são rejeitados quando dois mineradores inadvertidamente produzem um bloco próximo ao mesmo tempo. Apenas um bloco pode vencer - e o vencedor é decidido com base em qual bloco tem uma maior prova de trabalho. Em outros cenários, os hackers podem criar blocos órfãos quando tentam reverter transações.

Se você se encontrar em um bloco órfão, a melhor coisa a fazer é esperar que sua criptomoeda seja recuperada. Sua transação voltará para a fila e as chances são de que ela seja normalmente incluída em um bloco subsequente. É uma ocorrência mais frequente do que você imagina.

Enviei uma transação com uma pequena taxa! O que eu faço?

Relaxa, você tem opções.

Por medo de soar como um disco quebrado, você pode esperar. Em alguns casos, você pode ter sorte e ver sua transação de baixa taxa passar quando há uma pausa na rede. Na pior das hipóteses, a transação será esquecida - o que significa que você pode tentar novamente, com uma taxa mais alta, para garantir que ela não fique presa, pois os fundos permanecerão no endereço de onde você tentou enviá-los na primeira vez.

Plataformas como a Changelly têm como objetivo corrigir esse tipo de erro, informando aos usuários se os fundos de criptomoeda que estão enviando são muito pequenos para cobrir as taxas de transação que serão incorridas. A troca informa aos usuários sobre os valores mínimos que podem ser enviados, e isso é levado em consideração nas taxas de transação cobradas. Juntamente com essa proteção, a plataforma recomenda a verificação dupla de erros de digitação antes de concluir uma transação - ajudando a evitar cenários desagradáveis que resultam em transações com falha e não reembolsáveis.