Após um período de intenso escrutínio, a Binance tomou medidas e recebeu elogios das agências reguladoras dos EUA.
"A Binance reconhece a necessidade de controles de conformidade adequados desde sua origem", afirmou a empresa em comunicado público. "Estamos assumindo a total responsabilidade pelas ações passadas e estamos comprometidos em cooperar plenamente com as agências dos EUA."
Essas declarações vêm após uma série de acordos e resoluções com diversas agências governamentais dos EUA. A FinCEN (Rede de Investigações de Crimes Financeiros) elogiou a Binance por sua reestruturação de governança e organização do programa de conformidade, além da contratação de novos líderes experientes em conformidade.
Um dos destaques dos elogios das agências reguladoras foi a cooperação proativa da Binance durante as investigações, incluindo a realização de investigações internas extensas e independentes. A OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros) mencionou a cooperação substancial da Binance, incluindo a resposta pronta a pedidos de informações e o compartilhamento proativo de dados relevantes.
Além disso, segundo documentos compartilhados pela exchange, a Binance foi elogiada pelo Departamento de Justiça (DoJ) dos EUA por suas ações corretivas significativas e compromisso em aprimorar seu programa de conformidade.
"A empresa comprometeu recursos substanciais para abordar as lacunas de conformidade", detalhou a ordem de consentimento da FinCEN.
Binance
Além disso, as medidas tomadas pela Binance para reforçar suas práticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Combate ao Financiamento ao Terrorismo (CFT) foram destacadas pelos Departamentos de Justiça (DOJ) e FinCEN dos EUA.
Segundo a ordem de consentimento da FinCEN, o atual programa de conformidade da Binance foi aprimorado para bloquear fundos e impedir que usuários identificados com financiamento ao terrorismo permaneçam na plataforma.
O DOJ reconheceu os avanços da Binance, afirmando que a empresa fez investimentos financeiros substanciais em suas práticas de PLD/CFT. A substituição da equipe de conformidade, o aumento do quadro de funcionários e a implementação de avaliações de risco foram alguns dos passos destacados como cruciais pela agência.
Segundo documentos compartilhados com o Cointelegraph, tanto a FinCEN quanto o DOJ mencionaram os esforços da Binance em melhorar o monitoramento de transações. Parcerias com empresas terceirizadas para monitoramento em tempo real e a utilização de fornecedores de análise de blockchain foram citadas como estratégias adotadas pela Binance para aprimorar sua vigilância.
O processo de KYC também foi aprimorado. A empresa exigiu a conclusão do KYC para todos os usuários, implementando revisões periódicas com base no risco de conformidade. Segundo a OFAC, a Binance passou a exigir o KYC de todos os usuários e implementou revisões periódicas de acordo com os níveis de risco de conformidade dos usuários.
A lista do DOJ destacou mudanças significativas nos termos de serviço, exigindo que novos usuários passassem por procedimentos de KYC, além de melhorias no programa de due diligence e políticas de sanções. A Binance desenvolveu um quadro abrangente para determinar a nacionalidade das empresas usuárias, reforçando suas práticas de segurança e conformidade.
As agências reguladoras observaram a postura proativa da Binance para identificar e excluir usuários dos EUA e jurisdições sancionadas. A implementação de avaliações de risco em toda a empresa e análises adicionais de due diligence foi apontada como uma das principais melhorias pela OFAC.
Além disso, a Binance reformulou suas políticas e procedimentos de conformidade para incluir avaliações anuais de risco e análises de due diligence adicionais. A empresa reforçou treinamentos em sanções, investiu em recursos de conformidade e envolveu fornecedores terceirizados para detectar e impedir a integração de partes bloqueadas.
As declarações das agências reguladoras não minimizam a gravidade das condutas passadas, mas ressaltam a aceitação de responsabilidade da Binance.
